【培訓(xùn)對(duì)象】 
金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等） 

【培訓(xùn)收益】 
■ 全面樹(shù)立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)； ■結(jié)合日常業(yè)務(wù)講解風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)職業(yè)精神，提高員工的工作責(zé)任心； ■結(jié)合真實(shí)案例，喚醒學(xué)員合規(guī)意識(shí)； 

 第一講：劍指金融，銀行人路在何方？

1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁

2. 郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

3. 2020人民銀行監(jiān)管上主抓的重點(diǎn)業(yè)務(wù)

4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017年-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務(wù)回顧與啟示）

5. 2020年強(qiáng)監(jiān)管趨勢(shì)延續(xù)

6. 銀保監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》對(duì)金融業(yè)的啟示

7. 建立金融從業(yè)人員黑名單制度的后續(xù)影響

8. 銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響

9. 部分監(jiān)管相關(guān)新政解讀

10. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境和策略

11. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

12. 2019年銀保監(jiān)持續(xù)推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域問(wèn)題整治

13. 2020年銀保監(jiān)會(huì)在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的重點(diǎn)工作

14. 2020預(yù)防銀行業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪防控案件風(fēng)險(xiǎn)，銀行業(yè)要關(guān)注什么？

15. 2020年嚴(yán)監(jiān)管處罰重點(diǎn)和近期熱門(mén)話題對(duì)銀行業(yè)合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的警示

16. 解析中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》
17. 2021民法典對(duì)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理的直接影響
小結(jié)：看清監(jiān)管罰單 縷清監(jiān)管脈絡(luò)

第二講：認(rèn)識(shí)合規(guī)內(nèi)涵、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與員工行為規(guī)范管理

1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)

《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)）

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：工匠精神

小結(jié)：1）敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范

2）消費(fèi)信貸流程

3）基層業(yè)務(wù)流程

4）聚焦、精準(zhǔn)的核心

4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

5. 案例啟示與思考

案例一：責(zé)任的帶來(lái)的啟示

案例二：批量擴(kuò)展業(yè)務(wù)后的思考

案例三：銀行員工“飛單”卷走上億元

案例四：某行30億“飛天”假理財(cái)案

6. 2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作之一：對(duì)違規(guī)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行整治

7. 解析中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（2018. 09. 28）

8. 從銀行理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財(cái)所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)未來(lái)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的影響

10. 銀保監(jiān)新規(guī)對(duì)銀行營(yíng)銷(xiāo)客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

11. 銀保監(jiān)新規(guī)理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)行為上避免觸犯的8大風(fēng)險(xiǎn)

12. 金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳遵循“八不得”

13. 規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為

小結(jié)：做好風(fēng)險(xiǎn)管理成功唯一條件

第三講：?jiǎn)T工行為排查及風(fēng)險(xiǎn)案例——詮釋客戶經(jīng)理行為管理的重要性

1. 能力風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)

2. 違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系？

3. 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)案件三個(gè)80%的特點(diǎn)

4. 信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)

5. 信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)

6. 法律風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

4. 案例啟示與思考

案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”

案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示

案例三：雙人調(diào)查的制約作用

案例四：某縣銀行行長(zhǎng)違法放貸罪

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六：我們?yōu)樯兑袚?dān)刑事責(zé)任？

案例七：一起貸款詐騙案使支行長(zhǎng)家破人亡

案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案

案例十：一名銀行中層風(fēng)險(xiǎn)管理者的心聲

5. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)和特殊情形下的問(wèn)責(zé)要求

6. 全面認(rèn)識(shí)貸款業(yè)務(wù)的“三個(gè)沒(méi)有”

7. 違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)

8. 認(rèn)定違法發(fā)放貸款罪的主要理由

9. 客戶經(jīng)理員工行為三大準(zhǔn)則

10. 信貸經(jīng)營(yíng)行為準(zhǔn)則和規(guī)律

11. 銀行客戶經(jīng)理最簡(jiǎn)單的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

12. 客戶經(jīng)理行為排查十大項(xiàng)

小結(jié)：喚醒合規(guī)經(jīng)營(yíng) 聚焦行為規(guī)范

第四講：基層網(wǎng)點(diǎn)不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析——剖析基層員工行為管理迫切性

1. 全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理
2. 常見(jiàn)基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)

3. 案例啟示與思考

視頻啟示：人性的思考

案例一：一個(gè)真實(shí)的案例

案例二：某市銀行發(fā)生持槍搶劫案

案例三：銀行客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案

案例四：一位過(guò)失者的“懺悔”

案例五：行為識(shí)別判斷案例

4. 有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的要求

5. 會(huì)計(jì)及臨柜業(yè)務(wù)行為排查四十項(xiàng)

6. 員工行為排查十大重點(diǎn)

小結(jié)：喚醒合規(guī)經(jīng)營(yíng) 聚焦行為規(guī)范

第五講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法

1. 合規(guī)文化

2. 合規(guī)文化建設(shè)

1）公司治理

2）合規(guī)文化三觀

3）合規(guī)文化作用

3. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建1— 至上而下的工程

4. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建2— 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

5. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建3—制度與執(zhí)行

6. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建4——嵌入每個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)
1）人員管理、培訓(xùn)、制度

2）領(lǐng)導(dǎo)支持
3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
4）風(fēng)險(xiǎn)控制

7. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建5—合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界

8. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建6—融入

9. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建7—構(gòu)建

10. 風(fēng)險(xiǎn)文化構(gòu)建8—回歸

小結(jié)：金融機(jī)構(gòu)合規(guī)1.0到合規(guī)4.0的思考

備注：本課綱案例將會(huì)根據(jù)授課群體與授課時(shí)長(zhǎng)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。