《客戶經理主動營銷與金融服務方案營銷
技能提升高端講座》大綱
（兩天學員版）
巴倫一

上篇 客戶經理主動營銷

一、快樂營銷
快樂論
享受論
做客戶經理好處多多：
三升
三成
三練
三經
作為論
二、瘋狂營銷
人不瘋能成功
提高激情的方法
三、誠信營銷
先做人后做事，先賣人品后賣產品
取得客戶信賴的秘方
四、素質營銷
談資
企業融資渠道三十二類：
1．內部管理融資。
2．內部債務融資。
3．商品購銷融資。
4．經營融資。
5．直接融資。
6．民間中介融資渠道。
典當融資。
8.銀行票據融資。
9．商業票據融資。
10．信用貸款。
11．保證貸款。
12．不動產抵押貸款。
13．動產抵質押貸款。
14．權利質押貸款。
15．票據貼現貸款。
16．銀行保函融資。
17．國外銀行融資。
18．國際貿易融資。
19．補償貿易融資。
20．租賃融資。
21．項目融資。
22．投資銀行融資。
23．風險投資。
24．投資基金。
25．資產證券化融資。
26．資金信托。
27．財產信托。
28．債券。
29．非上市股權（私募）融資。
30．股票市場。
31．產業政策（政府渠道）。
32．創業發展專項基金（政府）。
職業素養：一技之長
洞察力、社交力、預見力、應變力、創新力
營銷對公存款十大絕招
五、自信營銷
營銷是信心的傳遞、情緒的轉移。
營銷霸氣
激發您的潛能
六、魔鬼營銷
魔鬼精神
魔鬼定律
七、文明營銷
服飾裝扮禮儀
儀表禮儀
體態禮儀
言談禮儀
商務禮儀
八、自由營銷
習慣成自然
新五式工作法
九、理性營銷
情緒管理
控制情緒
駕馭憤怒
告別嫉妒
抑制浮躁
扔掉自卑
擺脫抑郁
十、幽默營銷
設法逗你的客戶樂。創造歡愉的溝通環境。
十一、魅力營銷
打造個人品牌
愛自己才能愛世界
化優勢為人生成功之資本
精準營銷
二八定律
客戶名單制營銷管理
繪準金融生態圖
找準客戶路線圖
定準營銷作戰圖
十三、人脈營銷
人脈等于錢脈
200法則
客戶、政府、監管、同業、社區、媒介
十四、狼性營銷
信息球
五法找客戶
間諜營銷
哪些人可以充當銀行營銷“獵犬”？
13類人可做銀行營銷的“獵犬”。
攻擊營銷
天下是打來的；
市場是搶來的；
客戶是爭來的；
財富是掙來的。
十七、機會營銷
商機管理
商機識別：數十種商機。
商機挖掘
商機把握
商機跟蹤
十八、前端營銷
營銷前置，終端攔截。
沒有準備就是在準備失敗。
拜訪的八項準備
十九、面相營銷
客戶面相特征與營銷對策
客戶人格模式與購買模式。
成熟穩健型
謹慎小心型
欠缺經驗型
斤斤計較型
喜歡炫耀型
二十、印象營銷
如何樹立良好的第一印象：
14招打造第一印象。
二十一、溝通營銷
高效溝通之五個關鍵點
高效溝通之五字經
贊美客戶的四大技巧。
破冰的八個切入點。
二十二、人性營銷
成功的營銷是98％的了解人性，2％的產品知識。
了解客戶最重要的因素
了解客戶的期待
千方百計滿足客戶的心理需求
二十三、場外營銷
妙用場外公關，即非正式溝通。

場外營銷方法：選擇非正式的商談對象；選擇非正式的商談時間；選擇非正式的商談場
合；選擇非正式的商談方式
二十四、底線營銷
內部底線
外部底線
拿出一個雙方都能接受的提議
二十五、曲線營銷
從容面對僵局與讓步
主動跨出一步
二十六、異議營銷
正確面對拒絕
商談的五大誤區
從容化解異議
二十七、定單營銷
定單成就營銷事業
拿下大定單的8個絕招
二十八、持續營銷
客戶維護的意義
營銷循環
二十九、協議營銷
一字雖小值千斤
簽訂協議的要點
三十、體驗營銷
客戶體驗
產品就是客戶體驗系統
需客戶體驗的產品
客戶體驗的方法
三十一、電話營銷
電話營銷的作用
電話營銷的流程
電話營銷的方法
三十二、分類營銷
行業分類
規模分類
所有制分類
地域分類
生命周期分類
三十三、情感營銷
送禮的價值
送禮的技巧
客戶關懷
三十四、升級營銷
客戶關系升級
客戶貢獻升級
客戶服務升級
三十五、特色營銷
機構特色
產品特色
服務特色
人才特長
三十六、價值營銷
找出客戶購買價值
挖掘客戶購買價值
培育客戶購買價值
創造價值
三十七、批發營銷
與商會結盟
與機構結盟
與社區結盟
三十八、顧問營銷
理財顧問
投資顧問
管理顧問
三十九、網絡營銷
天網
地網
人網
四十、聯動營銷
公私聯動
部門聯手
隊伍聯合
客戶聯享
產品聯用
活動聯誼
宣傳聯盟
四十一、顛覆營銷
招招鮮吃遍天
創意營銷
四十二、團隊營銷
發揮團隊精神
組建高績效團隊
搞好內部營銷
四十三、樹林營銷
五個調研
四十四、策劃營銷
市場營銷的高級形式
營銷策劃的方法
四十五、模板營銷
寫作模板
四十六、野心營銷
目標管理的意義
目標管理的8個步驟
四十七、高效營銷
時間管理的技巧
四十八、輕松營銷
化解壓力的技巧
四十九、健康營銷
健康管理的技巧
五十、巔峰營銷
提升自己的技巧

下篇 金融服務方案營銷

一、金融服務方案營銷定義作用
1.方案營銷的基本含義
2.方案營銷重大意義
3.方案營銷基本原理
4.方案營銷主要思想
5.方案營銷主要特點
6.方案營銷成功要素
7.方案營銷發展趨勢
二、金融服務方案營銷原理思想
三、金融服務方案營銷程序路徑
確定對象，了解需求
組建營銷團隊
編制金融服務方案
推介金融服務方案
實施、維護服務方案
四、金融服務方案營銷技術方法
組合方案一：以建立戰略聯盟關系為切入口的金融服務解決方案
組合方案二：以信貸產品為主打產品的金融服務解決方案
組合方案三：以人民幣存款業務理財為主打產品的金融服務解決方案
組合方案四：以現金管理業務為主打產品的金融服務解決方案
組合方案五：以電子銀行業務為主打產品的金融服務解決方案
組合方案六：以國際業務為主打產呂的金融服務解決方案
組合方案七：以代理業務為主打產品的金融服務解決方案
組合方案八：以財務顧問服務（公司理財）為主打產品的金融服務解決方案
組合方案九：以新型業務為主打產品的金融服務解決方案
五、金融服務方案營銷經驗體會
1.充滿信心且快樂去做方案營銷
2.搞好與客戶需求的七個對接

3.要把方案營銷與其他營銷技能結合起來（關系營銷、聯合營銷、網絡營銷、優勢營銷
、服務營銷、品牌營銷）
4.要掌握一些公文寫作的基本技能
5.要將金融服務方案用正式文件致函客戶
6.要重視客戶的參與，加強與客戶的溝通
7.要充分發揮團隊的作用
8.要引進項目管理機制
9.要導入社會化、專業化分工觀念