【培訓(xùn)對象】 


【培訓(xùn)收益】 

保險(xiǎn)營銷管理：年金險(xiǎn)“渦輪驅(qū)動”期交績效提升訓(xùn)練營項(xiàng)目

課程背景：

自“強(qiáng)監(jiān)管”時(shí)代開啟，產(chǎn)品爆雷、金融難民，為何中國大眾富裕家庭的理財(cái)成長之路需要面臨諸多的困局與尬局？究其原因資產(chǎn)配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠，理財(cái)顧問如何開展投資教育培養(yǎng)客戶正確的理財(cái)觀？如何策略提升在商業(yè)年金專業(yè)營銷上的短板？隨著居民富裕程度提升理財(cái)習(xí)慣、子女教育、金融投資、退休管理、財(cái)富安全等系列問題已成為中國大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會話題。如何通過商業(yè)年金構(gòu)建家庭財(cái)富安全防火墻？如何構(gòu)建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活？

《年金營銷渦輪驅(qū)動》課程通過對汽車渦輪增壓原理解讀年金長線復(fù)利威力，將投資結(jié)構(gòu)優(yōu)化與理財(cái)結(jié)構(gòu)優(yōu)化進(jìn)行雙輪驅(qū)動，從政策面、經(jīng)濟(jì)面、財(cái)富面等多個(gè)角度解讀年金意義與功能，突出年金在固收產(chǎn)品中的特性突出“年金為王”的核心理念，以專業(yè)視角洞察家庭多樣理財(cái)需求，提升金融機(jī)構(gòu)理財(cái)顧問年金類產(chǎn)品的專業(yè)營銷力。

課程收益：

● 業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金（長期險(xiǎn)、固收類）產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升

● 服務(wù)：以客戶理財(cái)需求為服務(wù)導(dǎo)向，配套從初訪至成交的客戶經(jīng)營地圖

● 專業(yè)：為大眾富裕家庭提供專業(yè)的教育規(guī)劃、退休管理服務(wù)，促進(jìn)大額保單

● 工具：以微信生態(tài)為核心的商業(yè)年金客戶經(jīng)營工具箱，不斷更新、不斷迭代

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天

課程對象：保險(xiǎn)績優(yōu)、銀行績優(yōu)等

課程方式：講授、案例解讀、固化訓(xùn)練及通關(guān)

課程大綱

第一講：年金原理篇——動力系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動”內(nèi)驅(qū)動力

1. 汽車渦輪增壓動力學(xué)原理

2. 年金險(xiǎn)的四輪驅(qū)動精算設(shè)計(jì)原理

3. 年金險(xiǎn)的 固定回報(bào) 內(nèi)核驅(qū)動力 —— 定速巡航

4. 年金險(xiǎn)的 復(fù)利增值 內(nèi)核驅(qū)動力 —— 加速系統(tǒng)

5. 年金險(xiǎn)的 累計(jì)回報(bào) 內(nèi)核驅(qū)動力 —— 變速系統(tǒng)

6. 年金險(xiǎn)的 成長增幅 內(nèi)核驅(qū)動力 —— 懸掛系統(tǒng)

7. 年金險(xiǎn)設(shè)計(jì)原理研討發(fā)表

第二講：年金政策篇——動力系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動”外驅(qū)動力（一）

十九大后財(cái)政政策宏觀經(jīng)濟(jì)下的年金銷售機(jī)遇

1. 中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史階段與財(cái)富管理的時(shí)代特征

2. 改革開放后中國企業(yè)主經(jīng)歷的四個(gè)浪潮

3. 十九大宏觀經(jīng)濟(jì)新政與財(cái)富管理解讀

1）通貨膨脹增速與財(cái)富管理效能

2）房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展前景與配置策略

3）創(chuàng)業(yè)新政與私人企業(yè)行業(yè)現(xiàn)狀與困境

4）財(cái)富管理的監(jiān)管新政——《資管新規(guī)解讀》

5）國家稅收調(diào)劑前的一覽組組合拳

第三講：年金經(jīng)濟(jì)篇——動力系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動”外驅(qū)動力（二）

新形勢下宏觀經(jīng)濟(jì)投資熱點(diǎn)與避險(xiǎn)年金機(jī)遇

1. 中美貿(mào)易戰(zhàn)對客戶資產(chǎn)配置的影響

2. 一帶一路、供給側(cè)對資產(chǎn)配置的影響

3. 消費(fèi)升級（降級）對資產(chǎn)配置的影響

4. 新政前后富裕階層的風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)配置現(xiàn)狀

第四講：年金功能篇——制動系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動”組織功效

一、年金保險(xiǎn)在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例品鑒

1. 養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理

1）父母掌控型架構(gòu)

2）子女代持型架構(gòu)

3）相互制約型架構(gòu)

2. 養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討

案例：“國內(nèi)國外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“

案例：“瑞士女兒比利時(shí)女婿， 產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無患”

案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛不留債”

案例：“人丁興旺家族傳承，大愛奶奶留愛不留債”

案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”

案例：“婚變定居國外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”

案例：“李敖去世后長女的財(cái)產(chǎn)繼承風(fēng)波”

年金險(xiǎn)養(yǎng)老案例研討發(fā)表

二、年金保險(xiǎn)在健康管理中的應(yīng)用案例品鑒

1. 健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理

1 ) 傳承保護(hù)型架構(gòu)

2 ) 債務(wù)保護(hù)型架構(gòu)

3）婚變保護(hù)型架構(gòu)

2. 健康風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討

案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓未領(lǐng)證，敗家女搶財(cái)富四面楚歌”

案例：“脊椎炎纏身家族摩托生意危機(jī)四伏，貌美妻子明投暗棄”

案例： “收養(yǎng)地震孤兒大愛無疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”

案例：“DNA親子鑒定巧用保單，財(cái)商教育侄女讓愛延續(xù)”

案例： “再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”

案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”  

案例：“保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“

案例： “巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”

年金險(xiǎn)健康案例研討發(fā)表

三、年金保險(xiǎn)在投資理財(cái)中的應(yīng)用案例品鑒

1. 投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理

1）現(xiàn)金流掌控型

2）現(xiàn)金價(jià)值掌控型

3）均衡掌控型

2. 投資風(fēng)險(xiǎn)案例研討發(fā)表解析——案例研討

案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動大杠桿”

年金險(xiǎn)理財(cái)案例研討發(fā)表

第五講：年金產(chǎn)品篇 —— 制動系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動”增壓模式

結(jié)合公司主打年金產(chǎn)品定制六大屬性邏輯

一、年金保險(xiǎn)的六大專屬

1. 收益性：現(xiàn)金流模型與長線投資理論

2. 靈活性：保單貸款與保單質(zhì)押下的 ”空殼保單 ”

3. 安全性：年金投資背后的保險(xiǎn)箱功能

4. 私密性：投保與信托架構(gòu)下的隱蔽功能

5. 專屬性：萬能賬戶投保架構(gòu)下后的專屬安全箱

6. 傳承性：巧用年金完成身前分期傳承

年金險(xiǎn)六大屬性研討發(fā)表

年金銷售全流程演練

第六講：年金銷售篇 —— 駕駛系統(tǒng)“渦輪驅(qū)動”增壓模式（四類演練8個(gè)課時(shí)）

四類客群客戶需求與銷售邏輯訓(xùn)練

第一類：養(yǎng)老需求（中端客戶）

1. 引發(fā)興趣

2. 觀念引導(dǎo)：（“七步成章法”）

1）談觀念：中西方養(yǎng)老觀念差異

2）談制度：解析中美養(yǎng)老制度體系

3）談指標(biāo)：三大指標(biāo)解析中國養(yǎng)老現(xiàn)狀

4）談?wù)撸簝纱箴B(yǎng)老新政看趨勢

5）談痛點(diǎn)：中產(chǎn)現(xiàn)金流恐慌

6）談思路：養(yǎng)老五大問題解析

7）談方案

3. 產(chǎn)品說明：( 四講 )

1）講核心優(yōu)勢：（雙輪驅(qū)動）

2）講新品亮點(diǎn)

3）講附加增值

4）講客戶案例

4. 異議處理：現(xiàn)金價(jià)值低等

（年金銷售邏輯<養(yǎng)老>演練及通關(guān)）

第二類：教育需求（中端客戶）

1. 引發(fā)興趣：

2. 觀念引導(dǎo)：（“黃金七問”）

1）為什么要做子女教育金規(guī)劃？

2）子女教育金有什么特性？

3）子女教育金規(guī)劃的原則？

4）子女教育的投資成本？

5）子女教育金規(guī)劃的工具？