課程大綱

一、客戶(hù)管理與開(kāi)拓

1. 存量客戶(hù)深耕

- 增加往來(lái)產(chǎn)品項(xiàng)目（產(chǎn)品）

- 增加往來(lái)總資產(chǎn)余額（資產(chǎn)）

- 提升忠誠(chéng)度與信賴(lài)感（關(guān)系）

- 依客戶(hù)等級(jí)提供財(cái)富管理無(wú)縫的服務(wù)

- 依不同的客戶(hù)群提供不同的解決之道

2. 存量客戶(hù)廣耕

- 以往來(lái)客戶(hù)為中心可衍生出來(lái)的關(guān)系

- 創(chuàng)造誘因－思考創(chuàng)造的方向原則

- 提升貴賓客戶(hù)轉(zhuǎn)介的方法

3. 客戶(hù)關(guān)系維護(hù)與管理

- 客戶(hù)關(guān)系6個(gè)重要因素

- 建立客戶(hù)關(guān)系關(guān)系的四大準(zhǔn)則

- 做好關(guān)系的6大技巧

- 優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)關(guān)系6大障礙

4. 高效客戶(hù)關(guān)系管理

- 分層管理

- 分群經(jīng)營(yíng)

- 分級(jí)維護(hù)

二、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)

1. 營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀

- 客戶(hù)現(xiàn)狀：驚弓之鳥(niǎo)

- 員工狀態(tài)：排斥營(yíng)銷(xiāo)

5. 解決之道

- 客戶(hù)分群、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

- 找準(zhǔn)定位、顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)

- 善用工具、提高效率

6. 存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

- 客戶(hù)結(jié)構(gòu)不合理

- 客戶(hù)關(guān)系缺乏全面耕耘

- 粗放經(jīng)營(yíng)，休眠客戶(hù)居多

- 過(guò)于依賴(lài)小部分熟客/大客戶(hù)

7. 短（微）信客戶(hù)維護(hù)技巧

- 多宣傳知識(shí)，適當(dāng)加入產(chǎn)品信息

- 多發(fā)布個(gè)人信息，使銀行人形象真實(shí)

- 多互動(dòng)，活動(dòng)信息及時(shí)通知客戶(hù)

8. 事件營(yíng)銷(xiāo)短信舉例

9. 情感營(yíng)銷(xiāo)短信舉例

10. 知識(shí)營(yíng)銷(xiāo)短信舉例

11. 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)短信舉例

三、電話邀約

1. 陌生客戶(hù)電話開(kāi)發(fā)問(wèn)題

- 自身阻力

- 客戶(hù)阻力

12. 電話聯(lián)系的成功要訣

- 前期準(zhǔn)備

- 撥打時(shí)間

- 撥打理由

13. 認(rèn)養(yǎng)電話怎么打

14. 邀約電話怎么打

15. 陌生電話注意事項(xiàng)

- 準(zhǔn)備

- 語(yǔ)調(diào)

- 態(tài)度

- 記錄

- 結(jié)尾

16. 陌生電話常見(jiàn)問(wèn)題

- 無(wú)法聯(lián)絡(luò)

- 客戶(hù)掛電話

- 客戶(hù)懷疑

- 不愿意見(jiàn)面

四、銷(xiāo)售面談

1. 找準(zhǔn)自身定位

- 推銷(xiāo)員OR理財(cái)顧問(wèn)

- 幫助客戶(hù)建立資產(chǎn)配置和長(zhǎng)期投資觀念

17. 資產(chǎn)配置追求的目標(biāo)

- 資金分散投資

- 長(zhǎng)期持有

- 達(dá)到默認(rèn)收益的組合策略

- 降低投資風(fēng)險(xiǎn)

18. 資產(chǎn)配置步驟

- 分類(lèi)

- 分配

- 進(jìn)場(chǎng)

- 修正

- 轉(zhuǎn)投資

- 評(píng)估效果

- 附加價(jià)值

19. 資產(chǎn)配置工具

- 理財(cái)金字塔

- 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)分配圖

- 美林投資時(shí)鐘

20. 核心/衛(wèi)星導(dǎo)航投資術(shù)

- 核心投資

- 衛(wèi)星投資

21. 如何建議客戶(hù)調(diào)整投資組合

- 個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估

- 不同風(fēng)險(xiǎn)屬性客戶(hù)的資產(chǎn)組合

- 不同金融工具特點(diǎn)對(duì)比

- 理財(cái)診斷

五、沙龍活動(dòng)策劃與實(shí)施

1. 沙龍活動(dòng)的目的

2. 沙龍活動(dòng)的前期策劃

3. 沙龍活動(dòng)的現(xiàn)場(chǎng)操作

4. 沙龍活動(dòng)的后續(xù)跟進(jìn)