銀行業發展到今天，很多蛋糕已經被瓜分殆盡，銀行同業們的目光開始轉向小微企業和個人客戶。但是中國的小微企業有4000萬家以上，個人客戶更是以十億計，數量龐大，服務成本高昂，一時難以著手。 以阿里巴巴、騰訊為首的互聯網企業，采取差異化發展的道路，把目光伸向了個人客戶和小微企業。借助互聯網、大數據、O2O、社交網絡等先進工具，大幅度提高效率和降低成本。在其大力拓展的消費信貸、供應鏈金融等業務，已經異軍突起，形成對傳統銀行的強力挑戰和威脅。可見，傳統銀行急需認真研究與學習互聯網金融的新業務模式。 胡進老師1997年開始從事互聯網業務，并曾商業銀行總部擔任高管，負責管理互聯網業務,是國內最早的互聯網金融專家。本課程將圍繞互聯網 金融、個人金融、小微企業供應鏈金融等幾大主題，在實戰中講解理論、注重落地和實操性。讓企業學習后能馬上應用，并能快速見到效果。
1．互聯網 金融的實戰操作方法 2．傳授用互聯網手段開展個人消費金融營銷 3．傳授用互聯網手段開展小微企業供應鏈營銷 4．解決企業實際遭遇的問題，帶來實質改善效果 5．在短時間內，學習到老師19年的互聯網經營管理的經驗 1．學習互聯網金融的工具和技能 2．為企業成功獲取和成交有價值的客戶 3．引入互聯網營銷，提升一線人員的執行能力，提高工作效率和降低運營成本，提升為企業獲取利潤的水平
課程大綱
**章 銀行業互聯網 的趨勢
1．銀行業競爭狀態分析
2．互聯網對銀行業造成的深遠影響
3．銀行業新的利潤來源
4．讀懂互聯網金融
5．傳統商業銀行需要升級為互聯網銀行
6．打造互聯網營銷的核心競爭力
第二章 挖掘個人的金融需求
1．以資產業務拉動信貸業務的思路
2．理財業務
3．消費信貸業務
4．保險業務
5．服務個人客戶的問題
6．P2P模式詳解
6.1）P2P如何獲取借方客戶？
6.2）P2P如何建立資金池？
6.3）P2P如何獲取貸方客戶？
6.4）P2P如何利用互聯網進行市場推廣
6.5）P2P如何實現風控？
6.6）P2P如何實現催收？
6.7）P2P取得快速發展的根本原因
6.8）P2P的幾種典型模式
a、純粹提升銷售效率的模式
b、吸存貸款類
c、互助保險類
d、私募理財類
e、股權眾籌類
f、金融配套服務類
第三章 個人金融的互聯網產品設計
1. 尋找消費場景，這個比什么都重要
2. 案例分析，潛藏在零售場景后面的金融巨頭捷信
2.1）來自東歐，有俄羅斯資本的金融巨頭
2.2）2008年進入中國，開展個人消費金融業務
2.3）與蘇寧的聯手
2.4）個人消費貸款產品的設計
2.5）借助互聯網的信審手段
2.6）拓展校園市場
2.7）拓展手機賣場
2.8）借助互聯網的催收手段
2.9）IT系統的建設
2.10）利潤分析
3. 案例分析：利用急用錢的“閃電借款”
4. 案例分析：利用攀比心理的“校園分期”
第四章 個人金融的互聯網營銷
1．案例：依靠出色的運營能力2年做到4億營業額
1.1）組建互聯網團隊，架構的設計
1.2）挑選員工的技巧
1.3）互聯網文案的六大技巧
a）一秒鐘能記住的標題
b）產品火爆的場景
c）客戶現身說法
d）忙碌的交易場景
e）曬出豐厚的回報
f）老板是**大的IP
1.4）將粉絲轉化為用戶的六大技巧
a）加好友并進行分類
b）建群維護
c）間隔式發廣告
d）日常問候技巧
e）朋友圈廣告策略
f）找到共同話題建立關系
1.5）促成交易
1.6）減少客戶投訴，節約售后成本
2．總結互聯網高效銷售能力的秘訣
第五章 用互聯網提升后臺的效率
1. 不走依賴資本金、物理網點、人員擴張的傳統發展模式
2. 用互聯網的方式進行數據化運營
3. 更快速的實現資金循環流動
4. 平臺化是邊際成本**低的運營模式
4.1）后臺支撐系統，化身網商銀行
4.2）具備風險管理能力
4.3）具備基礎支撐能力
4.4）具備場景化的客戶服務能力
4.5）征信體系的互聯網平臺化
4.6）風控的互聯網平臺化
5. 開放共享給合作伙伴，形成開放式、生態化的平臺
第六章 挖掘小微企業的金融需求
1. 小微企業經營特點
1.1）小微企業的慣常經營模式
1.2）小微企業的利潤來源
1.3）小微企業賴以生存的競爭力
1.4）小微企業面臨的機遇
1.5）小微企業存在的問題
2. 銀行業普遍對小微企業的需求研究不足
2.1）銀行和客戶對于產品的理解存在較大的偏差
2.2）銀行對內部的有效信息不足，數據質量不高
2.3）銀行對小微企業的服務卻在歷史缺口
3. 小微企業的金融需求
3.1）客戶金融需求的六個維度
3.2）客戶金融的滿足程度
3.3）貸款
3.4）交易金融
3.5）互聯網金融
3.6）供應鏈金融需求詳解
4. 大數據分析小微企業的潛在需求
4.1）大數據技術
4.2）應用案例
4.3）原有業務的優化
4.4）互聯網 的新需求
5. 小微企業自身的難點及金融風險
第七章 小微企業金融的互聯網產品設計
1. 案例分析：渣打銀行為飛利浦下游代理商設計供應鏈金融服務
1.1）飛利浦作為擔保方，并提供大數據
1.2）由具有實力的總代理出面貸款
1.3）總代理加快鋪貨速度
1.4）小微企業加快周轉速度
1.5）有效的縮短資金周轉期，提高資金流動性
1.6）擴大小微企業的經營規模
2. 供應鏈金融的要素及之間的關系
2.1）供應商
2.2）核心企業
2.3）經銷商
2.4）信息流
2.5）物流
2.6）資金流
3. 針對不同行業，設計個性化、差異化的解決方案
4. 供應鏈不同關系方的通盤考慮
4.1）找出整個供應鏈條失衡的地方
4.2）注入資金，恢復平衡
4.3）建立上下游協同關系，達到穩定
4.4）利用互聯網手段令多方獲益
5. 以客戶為中心的產品整合
6. 客戶金融需求與產品組合策略
6.1）主推產品
6.2）增值產品
6.3）可挖潛的產品
7. 產品組合的突破點
8. 壓強效應和針尖效應
第八章 小微企業金融的互聯網營銷
1. 發現客戶
1.1）內部存量客戶發掘
1.2）當地潛在客戶梳理
1.3）多層次、多渠道營銷
1.4）互聯網上獲取資源
1.5）轉介紹客戶
1.6）按行業逐個切入
2. 開展營銷
2.1）畫出供應鏈全圖
2.2）找出切入點
2.3）壟斷性行業一般不太關注對上下游的支持
2.4）射人先射馬，攻關核心企業
2.5）從外圍發動營銷策略
2.6）營銷技巧
? 強勢企業
? 中等企業
? 弱勢企業
3. 對核心企業營銷的價值
3.1）減低融資成本
3.2）帶來利潤增值
3.3）擴大銷售
3.4）優化產業鏈
3.5）擠壓競爭對手
3.6）在經濟新常態保住地位
4. 銷售話術要點
5. 擴大戰果，將金融服務延伸到供應鏈上下游企業
6. 營銷思路的轉變
第九章 互聯網 金融案例集合
1. 快消品行業
2. 大宗商品行業
3. 商品批發市場
4. 汽車行業
5. 農林魚牧行業
6. 公用事業
7. 制造業
8. 文化產業
