課程背景
    企業(yè)、個人發(fā)展所需要資金主要依靠銀行貸款，而商業(yè)銀行經(jīng)營的主要利潤來自信貸業(yè)務，信貸業(yè)務在商業(yè)銀行經(jīng)營中占有舉足輕重的地位。信貸業(yè)務是商業(yè)銀行傳統(tǒng)主流業(yè)務，也是商業(yè)銀行利潤的主要來源。作為各家銀行爭相發(fā)展的高收益業(yè)務板塊，信貸業(yè)務的風險也一直與其相隨相伴。一般來說信貸業(yè)務在發(fā)展經(jīng)營過程中，若操作和管理不當，都會產(chǎn)生各種風險，其中就有法律風險。為使信貸業(yè)務獲得良好穩(wěn)健發(fā)展，銀行必須嚴格管理控制好法律風險。為了防范信貸業(yè)務法律風險，商業(yè)銀行必須認真貫徹執(zhí)行我國的《物權(quán)法》、《擔保法》、《合同法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律規(guī)定，加強法律合規(guī)、信貸業(yè)務、風險管理等中高層管理人員和業(yè)務工作人員的法律意識，提高他們在實際業(yè)務中防范、控制和處理法律風險的能力，把發(fā)展和經(jīng)營信貸業(yè)務的法律風險防控工作作為一項長期而艱巨的任務予以重視。

培訓對象：銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務、風險管理、資產(chǎn)管理（保全）中高層管理人員；銀行法律合規(guī)、信貸業(yè)務、風險管理、資產(chǎn)管理（保全）等業(yè)務工作人員

授課特點：根據(jù)相關(guān)法律法定，結(jié)合銀行業(yè)務實際情況，從法律視角觀察和發(fā)現(xiàn)有關(guān)法律風險，并進行講解、討論和分析，提出防范措施或?qū)Σ摺Ｕn程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有較強的針對性、實用性與可操作性。在授課過程中，力求深入淺出、務實生動，在講解理論、討論實務、分析案例的教學過程中，讓大家增強法律風險防范意識，掌握一些處理法律風險和法律問題的實際操作要領(lǐng)，提高法律風險的控制和處理能力

課程大綱
第一講 信貸業(yè)務中貸款主體法律風險防范
一、借款合同法律主體的審查
1.借款人應當是經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人
2.自然人（個人）借款人主體資格審查要點：18周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人
3.法人和非法人組織（單位類）主體資格審查要點
法人應當具備下列條件：（1）依法成立；（2）有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費；（3）有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所；（4）能夠獨立承擔民事責任
《合同法司法解釋一》第十條
4.關(guān)于保證人的主體資格問題：國家機關(guān)不得為保證人；以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人；企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門不得為保證人
5.公司類主體作為擔保人應注意的法律問題
公司對外擔保的效力
公司法第十六條：公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議
前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過
二、銀行信貸擔保的法律關(guān)系主體
1.什么是法律關(guān)系主體？什么是銀行信貸擔保法律關(guān)系主體
2.什么是貸款擔保人？如何理解貸款擔保人的法律地位
3.什么是貸款擔保權(quán)人？如何理解貸款擔保權(quán)人的法律地位
4.什么是被擔保人？如何理解被擔保人的法律地位
5.如何確認自然人的擔保資格
6.如何確認提供擔保的自然人是否成年？擔保認定提供擔保時的自然人在提供擔保時的精神狀態(tài)
7.如何認定監(jiān)護人提供被監(jiān)護人財產(chǎn)進行貸款擔保的法律效力
案例討論和分析：父親提供未成年兒子的房產(chǎn)進行抵押的是否有效
8.如何理解法人的擔保主體資格？如何理解非法人組織的擔保主體資格？個體工商戶提供保證應注意什么問題
9.如何理解法律禁止提供擔保的相關(guān)規(guī)定
案例討論和分析：不具備法人資格的集團提供保證擔保是否有效

第二講 銀行信貸合同法律風險防范
一、信貸業(yè)務合同的有關(guān)法律理解
1.信貸業(yè)務風險的本質(zhì)是合同風險：（1）在實務工作中遇到哪些合同法律問題；（2）關(guān)于合同方面能預見哪些信貸風險問題
2.信貸業(yè)務工作中如何防控風險：（1）借款合同簽訂—事前防范；（2）借款合同擔保—擔保防范；（3）借款合同履行—事中控制；（4）借款合同訴訟—事后補救（濟）
3.信貸業(yè)務中合同各環(huán)節(jié)的法律風險關(guān)注點：
（1）合同的簽訂、成立和生效：
合同主體平等、自愿、公平、誠信簽署
合同法第三十二條：當事人采用合同書形式訂立合同的，自雙方當事人簽字或者蓋章時合同成立
合同法第四十四條：依法成立的合同，自成立時生效。法律、行政法規(guī)規(guī)定應當辦理批準、登記等手續(xù)生效的，依照其規(guī)定（國有企業(yè)轉(zhuǎn)讓國有資產(chǎn)的合同需經(jīng)相關(guān)政府批準才生效、上市公司國有股轉(zhuǎn)讓合同，需經(jīng)財政部或者國資委批準才生效等）
（2）合同要素的構(gòu)成和填寫規(guī)范要求
（3）合同約定的風險提示：格式合同的風險點——不利解釋規(guī)則和免責無效規(guī)則、提示注意義務
4.合同的效力：
（1）哪些情況會導致合同無效？如何防范？（抵押合同未登記是否有效）哪些情況會導致合同可撤銷（欺詐、脅迫、重大誤解、顯失公平）
（2）對于合同法第52條合同無效情形的理解和運用
案例討論和分析：無權(quán)代理導致借款合同無效
（3）合同無效后的過錯認定問題
5.合同的履行：檢查預警，督促對方履行義務；本息催收，及時維護自身合法權(quán)益
6.合同解除：法律解除，不可抗力；預期違約；根本違約；履行不能；約定解除，當事人協(xié)商一致，可以解除合同
7.違約責任：當事人不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定時，依法產(chǎn)生的法律責任。加強貸后管理，防范違約風險
二、信貸擔保合同的有關(guān)法律理解
1.信貸擔保合同的定義
2.信貸擔保合同有哪些類別
3.信貸擔保合同的法律性質(zhì)：（1）信貸擔保合同是民事合同；（2）信貸擔保合同是借款合同的從合同；（3）信貸擔保合同是相對獨立合同
案例討論和分析：質(zhì)押合同無效是否會導致借款合同相應無效
三、信貸擔保合同的形式
1.信貸擔保合同有哪些形式
2.采用口頭合同有哪些法律風險
3.采用數(shù)據(jù)電文有什么風險
四、信貸擔保格式合同的使用
1.什么是格式合同？什么是格式條款？什么是信貸擔保格式合同
2.采用信貸擔保格式合同的作用
3.免責、限責應如何提示及不提示的法律后果
4.對格式擔保條款的理解發(fā)生爭議時應如何處理
5.結(jié)合格式條款，如何理解非格式條款的法律效力
6.格式合同對于銀行存在的法律風險及防范
7.銀行擬定和使用格式條款時需要注意哪些事項
案例討論和分析：格式條款有兩種以上解釋時應如何處理
五、信貸擔保合同的生效
1.什么是合同生效
2.擔保合同有效和生效的區(qū)別
3.擔保合同生效和擔保物權(quán)設立有何關(guān)聯(lián)與區(qū)別
案例討論和分析：保證合同已成立為什么不生效
六、信貸擔保合同的無效
1.什么是無效信貸擔保合同
2.如何理解無效信貸擔保合同：（1）行為違法；（2）不得履行；（3）自始無效
3.信貸擔保合同的無效情形有哪些：（1）欺詐、脅迫或乘人之危，損害國家利益；（2）惡意串通，損害國家、集體或第三人利益；（3）以合法形式掩蓋非法目的；（4）損害公共利益；（5）法律、行政法規(guī)強制性規(guī)定；（6）擔保主體不適格；（7）擔保財產(chǎn)不適格
4.信貸擔保合同無效承擔什么責任？（1）第三人提供擔保的過錯賠償責任；（2）借款人提供擔保的過錯賠償責任；（3）銀行過錯的賠償責任
5.無效擔保的賠償方式：（1）返還貸款；（2）賠償損失
6.無效擔保的賠償問題：（1）借款合同有效而擔保合同無效的賠償問題；（2）借款合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的賠償問題；（3）部分擔保無效的賠償問題
案例討論和分析：違反公司章程規(guī)定以公司名義為他人提供保證擔保是否有效及如何賠償問題

第三講 信貸業(yè)務實務操作中的法律風險防范
一、銀行信貸業(yè)務審批環(huán)節(jié)（事前）的法律風險防范
1.貸款用途的法律風險防范與控制：合法、合規(guī)、明確具體
2.貸款擔保中的法律風險識別與控制：擔保主體、擔保方式、擔保物
3.法律問題的盡職調(diào)查中如何識別和控制法律風險：真實性審查、行為能力審查、貸款資格審查
4.貸款內(nèi)控管理及授信風險
（1）風控機制不嚴導致整體風險
案例討論和分析
（2）授信管理當中需關(guān)注的風險
案例討論和分析
5.授信業(yè)務法律風險
（1）貸款合同簽約和管理的法律風險
案例討論和分析
（2）擔保的法律風險
案例討論和分析
6.貸前調(diào)查操作風險
（1）貸前調(diào)查不嚴，對貸款人和擔保人情況了解不深入，形成錯誤決策
（2）貸前調(diào)查不嚴，未能有效防范借款人的欺詐行為
（3）貸前調(diào)查管理不當，未能有效防范內(nèi)部員工單獨或內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款的行為
案例討論和分析
7.貸款審查與審批操作風險
（1）貸款審查不嚴
案例討論和分析
（2）審貸未嚴格分離或不夠獨立
案例討論和分析
二、銀行信貸業(yè)務實施環(huán)節(jié)（事中）的法律風險防范
1.合同簽訂過程中的法律風險控制：（1）代理簽署的法律風險；（2）合同的簽字蓋章問題：簽章的選擇及其法律風險；（3）業(yè)務合同填寫的要求及其法律風險
案例討論和分析：簽字、蓋章的法律爭議
2.印章、簽字、摁手印的法律風險及防范：自然人的簽署方式；企業(yè)印章使用；簽章與合同約定一致
案例討論和分析：某銀行廣州分行與某公司借款合同糾紛案
3.貸款簽約和發(fā)放操作風險：貸款發(fā)放的相關(guān)風險點分析：合同簽訂存在瑕疵；貸款出賬用途與審批用途不符 ；未辦妥抵質(zhì)押登記手續(xù)發(fā)放貸款；審批條件未落實或者擅自變更審批條件發(fā)放貸款；貸款資金入賬方式違規(guī)
案例討論和分析
4.合同格式條款的法律風險及防范：（1）不得免除自己責任、加重對方責任、排除對方主要權(quán)利；（2）提示義務，采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任的條款；（3）說明義務，按照對方的要求，對該條款予以說明；（4）保證雙方對格式條款理解的一致性，如雙方理解不一致，要按不利于格式條款提供一方進行解釋；（5）保證格式條款與非格式條款的一致性，如不一致，則按非格式條款確定雙方之間的權(quán)利義務
案例討論和分析
三、銀行債權(quán)實現(xiàn)環(huán)節(jié)（事后）的法律風險防范
1.業(yè)務合同履行過程中應注意的法律風險
2.貸后管理中應注意的法律風險：（1）加強貸后檢查：未按規(guī)定時間和頻率進行貸后檢查，流于形式，預警不力；防止貸款檔案管理不完善；（2）及時催收，維護訴訟時效；（3）適時采取訴訟或仲裁法律措施
3.企業(yè)主體地位變化的法律風險及防范：公司合并；公司分立
4.最高額抵押擔保項下的融資發(fā)放法律風險及防范
5.最高額擔保合同項下融資金額法律風險及防范
6.最高額抵押合同的變更法律風險及防范
案例討論和分析

第四講 信貸擔保業(yè)務中的法律風險防范
一、銀行信貸擔保業(yè)務的作用
1.保障債權(quán)實現(xiàn)
2.保障金融安全
3.促進融資業(yè)務發(fā)展
4.促進借款人償還貸款
5.提高信貸資金使用效率
6.促進市場經(jīng)濟發(fā)展
二、銀行信貸擔保方式
1.法律規(guī)定的擔保方式有哪些？適用銀行信貸擔保的方式有哪些？在適用銀行的信貸擔保方式中，哪些是人保？哪些是物保？物保是否一定優(yōu)先于人保
2.銀行貸款是否可以適用留置方式擔保
3.銀行貸款是否可以適用定金方式擔保
4.如何理解保證金擔保和保證金質(zhì)押的關(guān)系？銀行在使用保證金質(zhì)押時應注意的依法實務操作問題
案例討論和分析：保證金質(zhì)押未能特定化能否有效設立質(zhì)權(quán)
三、銀行信貸擔保責任范圍
1.什么是銀行信貸擔保責任范圍
2.如何理解法定保證責任范圍？如何理解約定擔保責任范圍？保證責任范圍沒有約定或約定不明確如何處理
3.如何理解物權(quán)擔保的法定責任范圍
4.沒有約定主債權(quán)種類、抵押財產(chǎn)或約定不明時如何處理
5.未約定擔保利息如何處理？未約定擔保違約金如何處理
案例討論和分析：約定擔保債權(quán)與登記擔保債權(quán)不一致時如何處理
四、保證擔保
1.保證合同法律風險防范
（1）擔保合同效力的法律適用：適用《合同法》效力規(guī)定的基本原則；適用《擔保法》及司法解釋、《物權(quán)法》、《公司法》等特別法效力規(guī)定的特別原則；《擔保法》和《物權(quán)法》不一致的，適用《物權(quán)法》
擔保合同無效時擔保人應承擔責任
（2）無效擔保合同民事責任的承擔：主合同有效而擔保合同因自身原因無效的擔保人責任；主合同無效導致?lián)：贤瑹o效擔保人責任；主合同無效，擔保合同也因自身原因無效時擔保人的責任
（3）保證方式：一般保證；連帶保證
（4）保證范圍：債務人在主合同項下發(fā)生的額全部債務，包括但不限于主債權(quán)本金、利息、逾期利息、罰息、福利、違約金、補償金、損害賠償金、實現(xiàn)債權(quán)和擔保權(quán)利的費用（包括但不限于實際支出的律師費、拍賣/變賣/評估等費用、調(diào)查取證費用、差旅費等）及其他應付款項
（5）保證期間
（6）主合同變更及解除與保證人的責任
（7）共同保證：《擔保法》第十二條
2.無代為清償債務能力的保證人是否應承擔保證責任
案例討論和分析：保證人沒有代償能力也要承擔保證責任
3.貸款保證合同無效的情形：（1）銀行與主體不適格的保證人訂立的保證合同；（2）銀行與借款串通，騙取保證人提供保證訂立的保證合同；（3）銀行與借款人采取欺詐、脅迫等手段，使保證人在違背真實意思的情況下提供保證所訂立的保證合同；（4）銀行、借款人、保證人惡意串通損害國家、集體或第三人利益所訂立的保證合同；（5）保證當事人以合法形式掩蓋非法目的所訂立的保證合同；（6）借款合同無效導致保證合同無效；（7）代理人超越代理權(quán)限所訂立的被代理人不予追認的保證合同；（8）因顯示公司或重大誤解所訂立的保證合同；（9）違反法律、行政法規(guī)和社會公共利益所訂立的保證合同。前五種情形應直接認定無效，后四種情形可以通過撤銷而使之無效
案例討論和分析：銀行的分支機構(gòu)提供保證擔保無效
4.貸款保證合同無效有哪些法律責任
5.貸款保證合同無效有哪些法律后果
6.如何理解一般保證人的先訴抗辯權(quán)：（1）先訴抗辯權(quán)是一般保證人的專屬權(quán)；（2）行使先訴抗辯權(quán)的法定事由；（3）行使先訴抗辯權(quán)的目的
7.先訴抗辯權(quán)的喪失情形
案例討論和分析：一般保證人因債務人不能履行債務而喪失先訴抗辯權(quán)
8.保證人之間將連帶保證變更為按份保證如何處理
9.如何理解債權(quán)余額
案例討論和分析：保證人對超過最高擔保額的債權(quán)不承擔保證責任
10.什么是混合擔保（《物權(quán)法》第一百七十六條）？混合擔保人如何承擔擔保責任
案例討論和分析：混合擔保人如何適用法律和承擔法律責任
11.約定保證期間超過訴訟時效如何處理（保證期間和訴訟時效的關(guān)聯(lián)）
案例討論和分析：債權(quán)人超過保證期間起訴
12.還貸期限變更對保證責任有何影響
案例討論和分析：銀行同意延長還貸時間涉及的保證期間如何處理
13.保證人對約定債務轉(zhuǎn)移是否繼續(xù)承擔保證責任
案例討論和分析：保證人對未經(jīng)其同意的債務轉(zhuǎn)移是否承擔保證責任
14.保證擔保下以新還舊中存在的法律風險及防范
案例討論和分析：以新還舊中貸款用途變更
五、抵押擔保
1.抵押合同法律風險防范
（1）抵押權(quán)設立和抵押合同生效：《物權(quán)法》第九條關(guān)于抵押權(quán)設立規(guī)定；《物權(quán)法》第十五條關(guān)于抵押合同生效規(guī)定，對《擔保法》第四十一條關(guān)于抵押合同生效規(guī)定作了重新規(guī)定
（2）抵押登記效力：《物權(quán)法》確立了不動產(chǎn)采取登記生效主義，動產(chǎn)采取登記對抗主義
（3）登記金額：《擔保法司法解釋》第六十一條，抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，以登記記載的內(nèi)容為準
2.禁止抵押的財產(chǎn)有哪些
3.銀行能否占有抵押物
案例討論和分析：抵押權(quán)人占有抵押物如何處理擔保責任
4.當事人可否約定抵押期限？（法律討論）
案例討論和分析：當事人約定抵押期限有無法律效力
5.在抵押合同中約定絕押（流押）有無法律效力
6.不動產(chǎn)抵押登記有何法律效力。不動產(chǎn)抵押去哪里登記
案例討論和分析：抵押合同有效而抵押權(quán)不能設立
7.浮動抵押有什么特征？浮動抵押和普通抵押有什么區(qū)別
案例討論和分析：浮動抵押權(quán)不得對抗善意買受人
8.最高額貸款債權(quán)何時確定
案例討論和分析：最高額貸款決算期未屆至，銀行不可行使抵押權(quán)
9.銀行不得接受哪些房產(chǎn)進行抵押。（法律討論：違法建筑能否抵押？）
10.如何理解和處理《物權(quán)法》第182條關(guān)于房產(chǎn)和地產(chǎn)一并抵押的規(guī)定。房、地一并抵押的法律風險及防范
案例討論和分析：土地抵押而地上建筑未抵押
11.農(nóng)民私有房屋可否抵押
案例討論和分析：小產(chǎn)權(quán)房抵押是否有效
12.不依法進行抵押登記的風險及防范
案例討論和分析：只做公證未辦理抵押登記能否對抵押合同約定的抵押房產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)
13.放棄借款人抵押有何法律后果
案例討論和分析：債權(quán)人放棄對債務人享有的抵押權(quán)
14.抵押債權(quán)清償有什么法律風險及如何防范
案例討論和分析：物保和人保并存下，銀行如何實現(xiàn)債權(quán)
15.抵押擔保下以新還舊中存在的法律風險及防范
案例討論和分析：以新還舊中新的借款合同未能實際履行
六、質(zhì)押擔保
1.質(zhì)押合同法律風險防范
（1）什么是動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押；有哪些權(quán)利可以質(zhì)押
（2）《物權(quán)法》第二百二十四條，以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，當事人應當訂立書面合同。質(zhì)權(quán)自權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人時設立；沒有權(quán)利憑證的，質(zhì)權(quán)自有關(guān)部門辦理出質(zhì)登記時設立
（3）質(zhì)物范圍：物權(quán)法第二百零九條，法律、行政法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的動產(chǎn)不得出質(zhì)
（4）銀行接受法律禁止質(zhì)押的動產(chǎn)質(zhì)押有什么法律風險
2.絕質(zhì)（流質(zhì)）是否有法律效力
3.質(zhì)物仍由出質(zhì)人占有有何法律風險
4.可否以合法占有動產(chǎn)出質(zhì)
案例討論和分析：提供無處分權(quán)動產(chǎn)設立質(zhì)權(quán)無效
5.如何理解保證金質(zhì)押？（法律討論：保證金質(zhì)押在某銀行的實務操作情況）
案例討論和分析：保證金質(zhì)押沒有特定化
6.用于質(zhì)押的應收賬款應當具備哪些條件？應收賬款質(zhì)押存在的法律風險及防范
案例討論和分析：質(zhì)押應收賬款未被應收賬款債務人確認
7.倉單、提單潛在哪些法律風險及如何防范
案例討論和分析：提單質(zhì)權(quán)設立是否需要簽訂質(zhì)押合同
8.質(zhì)權(quán)與抵押權(quán)并存的優(yōu)先受償問題

第五講 信貸業(yè)務訴訟中的法律風險防范
一、信貸業(yè)務訴訟中有關(guān)問題思考
1.銀行信貸最大的風險是什么？（貸款不能按時足額收回）
2.為什么不還？有哪些風險因素？（還款意愿和還款能力）
3.為什么會發(fā)生訴訟？（非法律方式清收的效果）
4.訴訟官司能贏嗎？有哪些風險因素？（合同效力、有無證據(jù)和證據(jù)效力、訴訟時效和擔保期間等）
5.打贏訴訟能拿到錢嗎？有哪些風險因素？（有無財產(chǎn)可供執(zhí)行？能否執(zhí)行？擔保權(quán)與其它權(quán)利是否沖突？有無行使合同權(quán)利？）
二、案件訴訟時效法律風險防范
1.什么是訴訟時效：訴訟時效是指權(quán)利人在法定期間內(nèi)不行使權(quán)利即喪失請求人民法院依法保護其民事權(quán)利的法律制度。這個民商法中基本制度設立的主要目的是喚醒“權(quán)利睡眠者”，督促權(quán)利人及時行使權(quán)利，維護法律的秩序
2.訴訟時效具有法定性
3.當事人主義
4.分期履行債務時效的起算
5.權(quán)利人主張權(quán)利的方式
6.向相關(guān)單位提出請求
7.連帶之債訴訟時效中斷
8.期滿后同意或者已經(jīng)履行
9.法院如何處置訴訟時效抗辯權(quán)
案例討論和分析：債務人提出訴訟時效已過要求免除債務請求
10.如何保持一般保證和連帶保證的訴訟時效
11.超過訴訟時效有何法律風險及如何防范
案例討論和分析：抵押權(quán)因主債權(quán)訴訟時效經(jīng)過不受法律保護
三、案件主管法律風險防范
1.訴訟和仲裁的區(qū)別及約定的確定一致性
2.訴訟前是否有前置程序
3.如何確定是民事案件
4.是否屬于行政訴訟案件或刑事訴訟案件
案例討論和分析
四、案件管轄法律風險防范
1.起訴時應正確確定管轄法院
2.如何確定貸款擔保案件的管轄
3.不適格訴訟主體的管轄權(quán)異議（法律討論）
4.管轄約定的一致性
5.注意對合同簽訂地描述的一致性
五、案件財產(chǎn)保全法律風險防范
1.銀行對擔保財產(chǎn)申請訴訟保全應當具備哪些條件
2.對債務人到期的債權(quán)和收益可否采取財產(chǎn)保全措施
3.訴訟財產(chǎn)保全有何效力
4.法院在什么情況下解除財產(chǎn)保全
5.銀行在什么情形下可以對擔保財產(chǎn)申請訴前保全及訴前保全的時間限制
6.銀行在什么時候可以申請執(zhí)前財產(chǎn)保全
7.超范圍申請保全造成被申請人損失承擔什么責任
8.申請財產(chǎn)保全錯誤會產(chǎn)生承擔損害賠償責任的法律風險
案例討論和分析：如何認定申請財產(chǎn)保全的過錯
六、案件起訴法律風險防范
1.如何確定適格被告，正確行使訴權(quán)
2.銀行起訴應當具備哪些條件
3.如何理解一事不再理原則？如何避免重復起訴
案例討論和分析
七、案件訴訟請求法律風險防范
1.訴訟請求與訴訟時效的區(qū)別
2.訴訟請求與事實理由的關(guān)聯(lián)
3.訴訟請求不當?shù)奶幚?br/>4.因合同效力涉及的訴訟請求處理
八、案件反訴法律風險防范
1.反訴和反駁的區(qū)別
2.未提起反訴，人民法院不予受理
九、案件舉證法律風險防范
1.貸款擔保案件的訴訟證據(jù)：書證；鑒定意見；當事人的陳述；證人證言；視聽資料；電子數(shù)據(jù)；物證；勘驗筆錄
2.如何理解貸款擔保訴訟舉證責任
3.當事人在什么時間內(nèi)完成舉證及舉證不能承擔什么后果
4.證據(jù)持有方拒不提供證據(jù)怎么辦
十、案件上訴法律風險防范
1.不服一審判決，應在法定期限內(nèi)提起上訴
案例討論和分析：未依法提起上訴，實體權(quán)利不予保護
2.上訴請求應明確、具體