商業銀行公司條線精英人才供應鏈金融培訓
課程背景：
供應鏈融資近些年發展很快，各家銀行都很重視，培訓也都搞了不少。但是一直存在
三個問題，一是供應鏈產品五花八門，怎么能讓客戶經理短時間內掌握？二是近年來供
應鏈融資出了很多風險事件，到底產品有沒有自償性？風控怎么才能到位？三是產品如
何才能落地？如何與當前快速發展的新技術、新媒介結合起來，創新產品等。這些問題
都需要在實踐中尋找答案，本課程講述的內容完全來源于銀行的一線實踐總結，通過從
風險角度解讀產品設計，從關鍵環節解讀風險，從模塊組合解讀復雜產品，從企業利益
角度解讀營銷，較好地解決了上述問題。
課程收益：
● 讓學員迅速掌握供應鏈融資的本質，從而對目前流行的產品有一個整體的把握
● 透徹分析供應鏈產品的風險，包括各種形形色色、似是而非的供應鏈融資
●
幫助學員掌握供應鏈產品的落地的條件、策略、辦法，對核心企業如何選擇、如何營銷
有著清晰的解讀，便于受訓銀行明確自身開發供應鏈的方向
課程模型：
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課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行對公客戶經理、產品經理、支行行長、公司部門、貿金部門負責人
課程方式：講師講授 案例分析 現場測試
課程大綱
第一講：認識供應鏈金融
一、理解供應鏈融資
導入：從銀行給予客戶授信的5種依據入手，引出供應鏈融資
1. 什么是供應鏈？
2、什么是供應鏈融資？
3. 供應鏈融資的本質
案例：某重型汽車公司提貨單質押項下的經銷商融資
二、供應鏈融資分類
1. 按所處供應鏈位置分類
1）應收帳款類融資
2）應付/預付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統模式
2）線上模式
三、供應鏈融資與貿易融資
1. 兩者的相同點與不同點
分析：為什么近兩年貿易融資出現大量問題，尤其是進口貿易融資？
現場測試
第二講：應收帳款類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是應收帳款類供應鏈融資？
2. 風控的核心環節：五個主要問題
案例：古泰進出口公司出口融信達虛假融資等
3. 做成應收帳款類供應鏈融資的關鍵
現場測試
二、產品分類及解析
1. 完全捆綁型
1）核心企業確認并承諾按期付款 供應商單筆保理
案例：某鋼鐵公司供應商的國內保理業務
2）占用核心企業授信總量 供應商單筆保理融資
案例：中建八局二公司的線上融易達
拓展：中企云鏈公司創立的云信模式
3）核心企業確認并承諾按期付款 國內信用險 供應商單筆無追索權保理
案例：某上市公司的國內融信達業務
4）占用核心企業授信總量 供應商商業承兌匯票貼現
5）暗占核心企業授信總量 供應商商業承兌匯票貼現/質押貸款
6）核心企業連帶責任擔保 供應商單筆保理
現場測試
2. 半捆綁型
1）核心企業提供客戶名單 承諾不更改回款賬戶 供應商單筆保理/保理池融資
2）監管物流型
3. 無捆綁型：大數據 概率型
1）中小外貿企業信用貸款
2）清算現金流 供應商流動資金貸款
案例：某支行依托醫保賬戶敘作藥店授信
3）大中型企業出口商業發展貼現及出口商業發票池融資
現場測試
第三講：應付/預付類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是預付類融資？
2. 預付類融資的基本原理
1）預付 貨押 未來應收帳款
2）與貨押融資比較
3）與應收帳款融資比較
3. 風控的核心環節：五大關鍵問題
案例：某汽車經銷商保兌倉案例
二、產品分類及解析
1. 向上靠
1）核心企業擔保 經銷商融資/終端用戶融資
2）占用核心企業授信總量 經銷商單筆應付賬款融資
3）核心企業控貨 退款承諾 預付款融資
4）物流企業受托監管控貨 核心企業回購擔保/調劑銷售 預付款融資
2. 向下靠
1）預付款融資 已有應收帳款質押并核心企業承諾付款
2）預付款融資 貨物監管 未來應收帳款質押并核心企業承諾付款
3）預付款融資 貨物監管 出口信用證
3. 控制貨
1）開立國際信用證 銀行控制貨權
2）開立國內信用證/銀行承兌匯票 倉儲監管公司控貨
4. 大數據
1）預付款融資 大數據
案例：文瀝供應鏈金融平臺
2）核心企業推薦 經銷商融資
案例：招行相宜本草供應鏈
現場測試
第四講：貨押融資
一、初步認識貨押融資
1. 貨押融資的定義
2. 貨押融資產品的分類
1）存貨抵質押
2）權利質押
二、產品風控原理
1. 基本原理：貨押融資 未來應收帳款
分析：通過與應收帳款融資比較，引出貨押融資產品的獨有風險
2. 風控的核心環節：四個關鍵問題
3. 對貨押融資的再認識
三、營銷思路
1. 向上靠，與預付款融資組合
2. 向下靠，與應收帳款融資結合
3. 傍大款，與央企物流倉儲企業合作
現場測試
第五講：核心企業營銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營銷
2. 批量式營銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業適合做？
2. 企業為什么愿意做？
三、由誰來落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行 異地經辦行
四、怎樣去營銷？
1. 找對人
2. 問對話
3. 辦對事
現場測試
