《柜面操作合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)》

柜面操作風(fēng)合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)
柜面技能 意識(shí)提升 案例研討
課程背景：
無規(guī)矩不成方圓，而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)正確的和清醒的認(rèn)知：有些事可以為，有些事不可為，堅(jiān)決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實(shí)案件，讓學(xué)員深刻的知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高柜面合規(guī)意識(shí)，不能因?yàn)橐恍┬∵`規(guī)和小問題給風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)留下可乘之機(jī)，實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”這一個(gè)共同的目標(biāo)，為此應(yīng)警鐘長鳴，防范于未然，時(shí)刻保持一顆對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敬畏之心。
課程收益：
1. 快速提高柜面人員合規(guī)意識(shí)和操作技能，提升整體柜面抗風(fēng)險(xiǎn)能力；
2. 全面樹立學(xué)員的正解合規(guī)觀，不僅知規(guī)懂規(guī)、還要主動(dòng)合規(guī)；
3. 讓學(xué)員掌握柜面業(yè)務(wù)應(yīng)有的操作技能，如：變?cè)焘n、二代（臨時(shí)）身份證等5秒鑒別法，柜面人像識(shí)別技巧、票據(jù)鑒別辦法等；
4. 通過大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似違規(guī)事件再次發(fā)生。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天 
授課對(duì)象：會(huì)計(jì)主管、柜面人員及其他相關(guān)人員等
授課方式：以案例研討式教學(xué)為主，強(qiáng)調(diào)互動(dòng)，結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。
課程大綱
第一講：合規(guī)的概述與意義
1．由A銀行一柜員侵吞銀行資金案，反觀合規(guī)的意義與違規(guī)的危害
2．合規(guī)定義
3．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵與價(jià)值
案例分析：B銀行柜員侵吞客戶資金案
第二講：基層網(wǎng)點(diǎn)“五個(gè)規(guī)范”
1．組織管理規(guī)范
2．文明服務(wù)規(guī)范
3．會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范
4．信貸基礎(chǔ)規(guī)范
5．安全保衛(wèi)規(guī)范
第三講：個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)規(guī)范與操作技能
1．個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程及要求
2．變?cè)鞄?秒快速鑒別法
3．本、外幣，假幣收繳操作與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
4．殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標(biāo)準(zhǔn)及操作注意事項(xiàng)
5．尾箱管理與道德風(fēng)險(xiǎn)管理
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
案例分析：C銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案
案例分析：E銀行柜員堅(jiān)守自盜案
第四講：對(duì)公業(yè)務(wù)規(guī)范
1．開立對(duì)公賬戶的開戶要求
2．對(duì)公賬戶的類別和用途劃分
3．企業(yè)印鑒卡掛失及變更操作規(guī)程
4．對(duì)僅存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)示警
案例分析：F銀行中介代辦操作違規(guī)案
案例分析：G支行員工李某挪用客戶資金案
案例分析：I銀行印鑒卡堵截案
第五講：掛失業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1．掛失業(yè)務(wù)分類
2．掛失業(yè)務(wù)基本規(guī)章
案例分析：Z銀行掛失糾紛案的慘敗案
第六講：二代身份證件實(shí)名制核查
1．二代身份證及臨時(shí)身份證5秒快速鑒別法
2．人、證匹配之柜面人像識(shí)別“黃金5大法”
案例分析：J支行密碼重置糾紛案
案例分析：K銀行開設(shè)的個(gè)人賬戶涉嫌電信詐騙，銀行敗訴案
案例分析：L銀行開設(shè)的個(gè)人賬戶涉嫌洗錢案
第七講：票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1．票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)范
案例分析：M銀行現(xiàn)金支票糾紛案
2．匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：N銀行票據(jù)權(quán)力申請(qǐng)敗訴案
3．瑕疵票據(jù)操作注意事項(xiàng)
案例分析：O支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌
第八講：總結(jié)與歸納