銀行臨柜業務及操作風險防范和網點突發事件應急預案




臨柜業務操作及風險防范講解1天



|一. 臨柜業務操作風險的的定義 |
|二. 臨柜業務操作風險的內容和種類 |
|1、人員因素引起的操作風險 |3、系統因素引起的操作風險 |
|2、流程因素引起的操作風險 |4、外部事件引起的操作風險 |
|三、臨柜業務操作風險的形勢和特點 |
| 1、人員配備方面的風險 |3、章證管理不善造成的風險 |
|2、賬戶管理方面的風險 |4、制度執行不嚴形成的風險 |
|四、臨柜業務操作風險的具體表現 |
|1、管理風險點 |
|2、操作風險點 |
|①、內部風險。業務操作的內部風險最主要的表現是柜員辦理業務過程中形|
|成的操作風險。 |
|②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益，利用銀|
|行業務過程非法獲取資金。 |
|3、科技風險點 4、新業務風險點 |
|五、操作性風險的防范措施 |
|1、提高思想認識，建設內部風險控 |5、加強內控建設，完善防范機制 |
|制文化 |6、有的放矢，實施風險重點監控 |
|2、明晰崗位職責，落實崗位責任 |7、增加科技投入，進一步完善系統 |
|3、加強制定和完善各種業務規章制 |自身的控制能力 |
|度，狠抓制度落實 | |
|4、加強各項法律法規、規章制度和 | |
|業務技能的學習培訓 | |
|六、網點突發事件分類 應急預案 |
| （一）、 網點服務突發事件分類 |
|1、 特大服務突發事件（Ⅰ級）；2、重大服務突發事件（Ⅱ級）；3、較大 |
|服務突發事件（Ⅲ級） |
|（二）網點各類突發事件應急措施 |
|1、營業網點擠兌應急預案 2、營業網點業務系統故障應急預案 |
|3、搶劫客戶財產應急預案 4、自然災害應急預案 |
|5、客戶突發疾病應急預案 6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋 |
|事應急預案 |
|8、營業網點客流激增應急預案 9、不合理占用銀行服務資源應急預案|
|10、重大失實信息傳播應急預案 11、其他影響營業網點正常服務事件 |
|應急預案 |




銀行網點分管行長和前臺營業主任等相關人員



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