課程大綱

私人銀行客戶資產(chǎn)管理

面對(duì)銀行藍(lán)海業(yè)務(wù)的私人銀行業(yè)務(wù)作，競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇。近一兩年來(lái)，銀行同業(yè)在戰(zhàn)略上對(duì)私人銀行的重視程度空前高漲。以前有些銀行只是在戰(zhàn)略上喊一喊，現(xiàn)在是真刀真槍開(kāi)始干了，投入重兵，布置各種策略，獲客態(tài)勢(shì)非常強(qiáng)烈。私人銀行業(yè)務(wù)兩大趨勢(shì)：一、目前宏觀經(jīng)濟(jì)下，私人銀行業(yè)務(wù)要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，不能單靠傭金和規(guī)模驅(qū)動(dòng)；二、把重點(diǎn)放在怎么認(rèn)識(shí)客戶、給客戶提供理財(cái)解決方案，將綁定客戶、沉淀客戶資金。

因此如何為客戶做好資產(chǎn)管理是首要方向，探索在經(jīng)濟(jì)增速放緩時(shí)期較好的經(jīng)營(yíng)模式。

課程大綱 :

一、 針對(duì)客戶需求，目標(biāo)導(dǎo)向的全面資產(chǎn)管理

n 高凈值客戶九大財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)體系

n 高凈值客戶財(cái)富保值增值傳承體系

n 客戶篩選與需求風(fēng)險(xiǎn)分析

二、 制定計(jì)劃與執(zhí)行管理

n 多元的產(chǎn)品體系和服務(wù)體系

n 提供服務(wù)價(jià)值 : 為客戶及家人鋪更長(zhǎng)遠(yuǎn)的路

n 不同財(cái)富類型的傳承適用工具

n 資產(chǎn)配置工作法調(diào)整思路

n 資產(chǎn)規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用案例

三、 資產(chǎn)管理售後服務(wù)與客戶深耕

n 資產(chǎn)管理動(dòng)態(tài)追蹤

n 客戶流失探討與挽回策略

n MGM &客戶活動(dòng)