隨著生活水平的提高，客戶對(duì)于理財(cái)?shù)男枨笠踩找娴脑黾樱诂F(xiàn)今眾多的理財(cái)商品（如保險(xiǎn)、基金、國(guó)債、外匯、期貨、證卷等等）該如何提供給我們的客戶，協(xié)助我們的客戶選擇合適的金融理財(cái)工具，滿足其需求就是我們客戶經(jīng)理未來(lái)重要的工作。

因此我們?cè)撊绾无D(zhuǎn)換角色、該做哪一些事情、該如何準(zhǔn)備都是我們現(xiàn)在開始要做的。越早準(zhǔn)備好就越能在未來(lái)保有競(jìng)爭(zhēng)的能力。

培訓(xùn)時(shí)間：2天

培訓(xùn)對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)主任、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理

培訓(xùn)方式：講述、研討、場(chǎng)景演練、游戲、角色扮演、課前與課后作業(yè)

每班培訓(xùn)人數(shù)：30-40人

課程內(nèi)容

綱要

理財(cái)?shù)囊饬x與功能

1. 現(xiàn)代人應(yīng)有的理財(cái)觀念

2. 人一生中的財(cái)務(wù)需求

3. 各個(gè)年齡的理財(cái)需求與財(cái)務(wù)重心

4. 如何說明理財(cái)?shù)墓δ?/span>

5. 客戶經(jīng)理的意義與價(jià)值

理財(cái)經(jīng)理日常的工作

1. 客戶維護(hù)

2. 挖掘新的有潛力的客戶

3. 主動(dòng)營(yíng)銷與推薦銀行產(chǎn)品與服務(wù)

4. 討論與規(guī)劃該如何做好上述的責(zé)任

積極的面對(duì)產(chǎn)品營(yíng)銷

1. 正確的面對(duì)什么是銷售

2. 銷售前應(yīng)有的心理準(zhǔn)備

3. 銷售時(shí)應(yīng)有的外在準(zhǔn)備

4. 銷售的技巧準(zhǔn)備

理財(cái)營(yíng)銷的基本功

1. 有效的表達(dá)技巧（聲音語(yǔ)調(diào)與肢體語(yǔ)言）

2. 有效的溝通

3. 聆聽與發(fā)問

產(chǎn)品說明的技巧

1. 產(chǎn)品說明的注意事項(xiàng)與禁忌

2. 產(chǎn)品說明的FAB法則

3. 說故事談理財(cái)

4. 話術(shù)設(shè)計(jì)與練習(xí)

成交技巧

1. 找出客戶購(gòu)買的征兆

2. 促進(jìn)客戶購(gòu)買的速度

3. 了解無(wú)法成交的原因

4. 如何促成交易，締結(jié)成功的方式

如何面對(duì)客戶的拒絕

1. 拒絕處理的方法與原則

2. 專業(yè)解答法 

3. 同理心法 

4. 歸納法 

5. 輕描淡寫法