課程背景

幾年前，馬云說(shuō)：“如果銀行不改變，我們就改變銀行”。近年來(lái)，第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、P2P網(wǎng)貸、眾籌、虛擬貨幣等互聯(lián)網(wǎng)金融工具野蠻生長(zhǎng)，以迅雷不及掩耳之勢(shì)發(fā)展成為足以威脅傳統(tǒng)銀行的寵大勢(shì)力。互聯(lián)網(wǎng)金融從量和質(zhì)兩方面開(kāi)始侵蝕傳統(tǒng)銀行，量就是在渠道方面，銀行被稀釋分流；質(zhì)就是徹底變革銀行融資渠道，資金開(kāi)始脫離銀行。而最令銀行感到不安的，是互聯(lián)網(wǎng)金融將隔離銀行與客戶之間的關(guān)系，降低銀行與客戶的粘度。如何應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)、抓住機(jī)遇進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，是商業(yè)銀行必須面對(duì)的問(wèn)題。

課程目標(biāo)

1.剖析網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài) 2.互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇 3.掌握在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代背景下銀行的整合創(chuàng)新策略，以及商業(yè)銀行互聯(lián) 網(wǎng)金融創(chuàng)新應(yīng)對(duì)策略

課程大綱

**篇 移動(dòng)動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的發(fā)展趨勢(shì)

1. 移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代已經(jīng)到來(lái)

2. 微創(chuàng)新與粉絲經(jīng)濟(jì)時(shí)代：創(chuàng)新為本，內(nèi)容為王

3. 什么是互聯(lián)網(wǎng)金融？

4. 互聯(lián)網(wǎng)思維剖析：9大思維

第二篇  互聯(lián)網(wǎng)金融的六大模式

1. 第三方支付：中國(guó)站上世界之巔的天量

2. 獨(dú)立的第三方支付

3. 有電子交易平臺(tái)的擔(dān)保支付

4. P2P小貸：填補(bǔ)銀行為忽視的空白地帶

5. 純線上模式：拍拍貸

6. 線上線下結(jié)合模式：翼龍貸

7. 債券轉(zhuǎn)讓模式：宜信

1) 案例分析：宜信理財(cái)模式，9年1000億

8.  擔(dān)保模式：陸金所

9. 大數(shù)據(jù)金融：基于云計(jì)算的殺手級(jí)平臺(tái)

10. 大數(shù)據(jù)的特征：大數(shù)據(jù)分析3.0時(shí)代已經(jīng)到來(lái)

11. 大數(shù)據(jù)在各個(gè)領(lǐng)域的運(yùn)用：案例分析

12. 金融大數(shù)據(jù)的4個(gè)成長(zhǎng)階段

13. 案例分析：

1) 阿里技術(shù)與數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)板塊

2) 東方財(cái)富、數(shù)米基金網(wǎng)打造一體化互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)

13. 眾籌模式：讓每個(gè)人都成為天使

14.  股權(quán)制眾籌

15. 獎(jiǎng)勵(lì)制眾籌(產(chǎn)品預(yù)售眾籌)

16. 募捐制眾籌

17. 借貸制眾籌

18. 案例分析：

1) 羅輯思維之眾籌之路

2) 《大圣歸來(lái)》的眾籌之路

19. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

20. “三馬”賣保險(xiǎn)

21.  眾安保險(xiǎn)險(xiǎn)種以客戶為中心

22. 互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)：搶奪零售價(jià)值客戶的黑手

23. 案例：

1) 米多財(cái)富——從理財(cái)師培訓(xùn)到互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)  

2) 金融——從銀行小職員到身家30億虛擬貨幣

第三篇   互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)分析

一、阿里的金融帝國(guó)

1. 支付寶的前世今生

2. 余額寶的橫掃千軍

1) 討論：余額寶，憑什么成功？

3.  螞蟻小貸的精準(zhǔn)營(yíng)銷

4. 螞蟻花唄：無(wú)形的信用卡

5. 螞蟻金融云

6. 網(wǎng)商銀行

二、騰訊金融

1) 騰迅做互聯(lián)網(wǎng)金融的天然優(yōu)勢(shì)

2) 微信支付的幾何式倍增

3) 微商的興起

三、大數(shù)據(jù)金融——京東平臺(tái)

四、平安的全面出擊

1. 平安人壽的互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷

2. 平安“橙子銀行”

第四篇  互聯(lián)網(wǎng)金融模式對(duì)商業(yè)銀行的影響

討論與分析：傳統(tǒng)金融VS互聯(lián)網(wǎng)金融

一、面臨金融中介角色弱化的風(fēng)險(xiǎn)：

1. 銀行中間業(yè)務(wù)減少、銀行利差收入降低

2. 傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊

二、商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊

三、商業(yè)銀行的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式面臨深層次變革

第四篇  商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新應(yīng)對(duì)策略

討論與分析：傳統(tǒng)的金融模式（業(yè)務(wù)體系、經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)理念、戰(zhàn)略導(dǎo)向）如何轉(zhuǎn)變？

一、著眼大數(shù)據(jù)，產(chǎn)品專業(yè)化

1. 著眼大數(shù)據(jù)，滿足互聯(lián)網(wǎng)金融新興業(yè)務(wù)需求

2. 重塑業(yè)務(wù)流程

二、 以客戶為中心，打造智慧銀行

1. 以“產(chǎn)品”為中心真正轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴翱蛻簟睘橹行奶嵘蛻趔w驗(yàn)，營(yíng)銷O2O化

2. 打造智慧銀行：小精專的網(wǎng)點(diǎn)布局，降低成本，打造差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

3. 案例：

1) 工行智慧銀行

2) 招行可視自助柜臺(tái)

3) 民生銀行如何能民生

4.  討論：直銷銀行的得與失

1) 推進(jìn)與戰(zhàn)略伙伴的深度合作，搭建一站式金融服務(wù)平臺(tái)