【課程背景】

近年來高凈值客戶對于專業資產保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進行財富保全保障傳承的規劃，成為績優代理人/私人銀行客戶經理需要面對的新課題、新任務和新挑戰。往往銷售人員所了解的法商知識僅僅停留于“了解”的層面，即“知道”但是“做不到”。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優勢及運用方法，用故事化的表現手法、落地的實務操作邏輯、真實的案例萃取及方案設計的展現，幫助從業人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

【課程特色】互動式培訓（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對象】代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【課程時間】0.5-1天（6H/天）

【課程大綱】

一、信托底層知識梳理

1、信托的起源與分類

2、中國信托業發展

3、我國信托分類解讀

4、境內信托架構——基礎邏輯

二、保險金信托/家族信托詳解

1、婚姻/傳承/稅務/債務視角

2、保險金信托/家族信托架構及方案設計

3、保險金信托/家族信托進階模式1.0/2.0/3.0

4、信托案例分享

三、保險金信托/家族信托常見異議處理

1、境內家族信托成熟么

2、信托會破產/虧損么

3、與保險/遺囑/代持等區別

四、保險金信托/家族信托客群與需求分析

1、婚姻規劃客群需求分析

2、傳承規劃客群需求分析

3、稅務籌劃客群需求分析

五、保險金信托/家族信托營銷實戰

1、如何設立保險金信托/家族信托

2、中國信托行業展望