【課程背景】

目前，我國經濟進入到新的發展階段，共同富裕作為我國居民財富金融發展價值導向，未來居民財富金融發展應堅定貫徹落實新發展理念，在“做大蛋糕”層面發揮好居民財富金融的重要作用，滿足我國居民家庭對專業財富管理和多元資產配置的現實需求，以財富金融高質量發展促進高水平共同富裕。

從居民財富來源看，我國居民財富已經從過去主要以勞動報酬為主轉向以勞動報酬、財產性收入等綜合收入為主，房地產、權益市場投資成為居民財富增值的新來源。

“十四五”規劃提出要推動高水平開放和加快多層次資本市場建設，這將為居民財富金融發展提供難得的發展機遇，并提升居民財富管理質效益，增厚居民財富價值。

近期，麥肯錫發布《中國金融業CEO季刊》，聚焦未來十年全球財富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰略，以全球視野，指導中國實踐，麥肯錫認為，未來客戶需求更趨多元化和復雜化，高凈值與超高凈值客層將成為關鍵戰場，投顧服務將圍繞“以客戶為中心”進行更深層次的模式變革和分化，中國財富管理仍是一片巨大藍海。

本課程通過對財富管理行業從結合不同金融業態發展的途徑進行分類，分別從互聯網財富管理、券商財富管理、銀行財富管理三個方面把握財富管理行業發展的新脈絡，厘清中國通向“高水平共同富裕”的底層邏輯，并結合財富管理行業未來發展過程中將會遇到的各種問題，為財富管理行業的從業者以及對該行業抱有極大關心的初學者提供最佳學習方案。

課程突破了很多行業研究課程只講晦澀難懂的經濟理論、沒有案例學習、缺少主動性思維的瓶頸，帶您進入一個個企業高層的決策關鍵點，以”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在最短的時間內掌握行業的分析方法。通過傳導、授業、解惑的傳統教育三段論，解決學員在面臨行業分析時的“看不懂、理不清、說不明”的三大難題，幫助企業在今后的經營過程中學會順應經濟周期、借勢產業政策、避開風險陷阱，通過建立健康、穩定、持續發展的戰略，實現企業的長期盈利目標。

【課程收益】

? 了解財富管理行業的未來發展趨勢

? 了解財富管理行業的細分市場

? 掌握互聯網與財富管理行業結合的天然優勢

? 掌握券商的財富管理業務的最大特點

? 掌握銀行如何利用渠道拓展財富管理業務

【課程特色】課堂互動教學，沒有長篇累牘的說教；演繹情景重現，重視每名學員的參與度；邏輯推導致勝，幫助學員形成記憶鏈條；案例分析分享、檢驗學員的學習成果

【課程對象】董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理、人力副總等高管人員

【課程時間】12 小時

【課程大綱】

一、宏觀經濟走勢是由經濟周期決定的嗎？

1、宏觀經濟指標與政策目標

2、五大經濟周期理論

3、經濟周期決定企業戰略

? 經濟周期的四個階段

? 不同階段的投資策略

二、二十大后的中國宏觀經濟將走向何方？

1、已經勝利度過次貸危機后的“三期疊加”

? 增速換擋，經濟增長下行態勢持續放緩

? 結構調整，新舊動能轉換明顯

? 前期刺激政策消化完畢

2、已經進入三周期疊加上升階段

? 經濟重回庫存周期上升軌道

? 進入機器設備更新周期的繁榮期，資本效率繼續改善

? 步入長波周期早期階段

三、互聯網財富管理業務仍將保持高速增長嗎？

1、發展現狀

2、三大特色能力

3、未來展望

四、券商財富管理業務如何體現投顧的專業優勢？

1、發展現狀

2、三大特色能力

3、未來展望

五、銀行財富管理業務的渠道優勢如何發揮？

1、發展現狀

2、三大特色能力

3、未來展望