銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)
課程背景
隨著全球科技和創(chuàng)新進(jìn)入拐點(diǎn)式爆發(fā)，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能和區(qū)塊鏈正在重塑金融業(yè)，給傳統(tǒng)銀行業(yè)尤其是零售銀行業(yè)帶來了前所未有的沖擊與挑戰(zhàn)。面對(duì)金融科技給銀行業(yè)生態(tài)帶來的劇烈變化，商業(yè)銀行如何變革轉(zhuǎn)型，尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理如何升級(jí)變得尤其重要。
課程將通過講解銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以及金融科技給銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理帶來的變革與挑戰(zhàn)，使學(xué)員全面了解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理有清晰地認(rèn)識(shí)。
課程特點(diǎn)
授課形式：理論講解 案例分析 互動(dòng)答疑
突出理論特點(diǎn)，注重知識(shí)理解、案例分析與實(shí)戰(zhàn)體驗(yàn)，其中理論講解60%，案例分析30%，互動(dòng)答疑10%。
課程收益
了解銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
了解金融科技給銀行業(yè)帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。
了解金融科技在銀行業(yè)（特別是風(fēng)險(xiǎn)管理方面）中的應(yīng)用場(chǎng)景。
課程模式
中文教學(xué)、面授
互動(dòng)式答疑
受眾對(duì)象
所有銀行從業(yè)人員或金融領(lǐng)域風(fēng)控人員時(shí)間安排
系統(tǒng)學(xué)習(xí)1天（4-5小時(shí)）
課程內(nèi)容
銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)
第一單元 風(fēng)險(xiǎn)的定義與特征
風(fēng)險(xiǎn)的定義
風(fēng)險(xiǎn)的特征
風(fēng)險(xiǎn)的來源
風(fēng)險(xiǎn)的分類
銀行業(yè)與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
第二單元 銀行為什么需要全面風(fēng)險(xiǎn)管理
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理：案例與啟示
得克薩斯州銀行危機(jī)
巴林銀行倒閉事件
長(zhǎng)期資產(chǎn)管理公司倒閉
風(fēng)險(xiǎn)管理演進(jìn)：理論與監(jiān)管的視角
風(fēng)險(xiǎn)管理模式的演進(jìn)—從資產(chǎn)管理到資本管理
巴塞爾協(xié)議—全面風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)代的來臨
巴塞爾協(xié)議—全球銀行風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)
第三單元 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理介紹
全面風(fēng)險(xiǎn)管理：COSO定義
全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：COSO的“348”框架 
三個(gè)維度
四個(gè)目標(biāo)
八個(gè)要素
對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)
內(nèi)容
體系
流程
組織架構(gòu)及三道業(yè)務(wù)防線
評(píng)價(jià)
全面風(fēng)險(xiǎn)管理的工具與方法
綜合性風(fēng)險(xiǎn)管理工具
信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具
操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具
第四單元 金融科技與銀行業(yè)變革
金融科技的主要技術(shù)
大數(shù)據(jù)
云計(jì)算
人工智能
區(qū)塊鏈
金融科技給銀行業(yè)帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
第五單元 金融科技在銀行業(yè)務(wù)中的典型應(yīng)用場(chǎng)景
客戶認(rèn)證
客戶畫像
精準(zhǔn)營(yíng)銷
智能客服
供應(yīng)鏈金融
智能投顧
風(fēng)險(xiǎn)管理
金融科技在欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用
金融科技在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用
課程總結(jié)