【課程背景】

中央財經委員會第十次會議進一步明確了共同富裕的標準，引發了高凈值客戶對財富管理問題的思考。在共同富裕的大背景下，如何及時調整財富管理策略，規避未來人生中難以窺見的風險，成為高凈值客戶面臨的重要課題。本課程來自專業的金融從業者實戰經驗，以通俗易懂的方式教會學員高凈值客戶面談溝通邏輯，強化大額保單成交能力。

【課程收益】

? 厘清共同富裕的標準及底層邏輯

? 理解《民法典》關于財產繼承的法律知識

? 理解房地產稅改革及金稅四期上線對高凈值客戶財富管理的影響

? 掌握共同富裕背景下高凈值客戶財富管理的溝通思路

【課程特色】通俗易懂的教學語言；化繁為簡的思維方式；專業實用的銷售技巧

【課程對象】保險公司銷售人員、保險中介公司銷售人員、銀行理財經理、財富公司理財師

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、共同富裕開啟財富保全新時代

1、8.17會議政策解讀

? 鄧小平關于“共同富裕”的論述

? 中央財經委員會第十次會議的重點內容

? 高質量發展建設共同富裕示范區

? 夫妻共同債務認定明確

2、共同富裕的底層邏輯

? 三次分配的理論

? 共同富裕對高凈值客戶的全維度影響

? 共同富裕下的行業洗牌

? 慈善成為高凈值客戶的必選項

二、《民法典》關于財產繼承的法律知識

1、代位繼承人范圍擴大

2、遺囑的六種形式

? 遺囑形式進一步增加

? 取消公證遺囑優先效力

3、遺贈和遺贈扶養協議

? 遺贈和遺贈扶養協議比較

? 遺贈中的法律問題

? 完善遺贈扶養協議制度

4、呼之欲出的遺產稅——稅收優先權

三、漸行漸近的房地產稅改革

1、兩大直轄市的房地產稅試點

? 2022年土地出讓金新政

? 重慶、上海房地產稅試點政策及效果

2、人大會議關于房地產稅試點的授權決定

? 十三屆人大第三十一次會議關于房地產稅改革試點的決定

? 稅務部門與自然資源部門不動產登記涉稅業務信息共享

四、金稅四期對稅務征管帶來的變化

1、金稅四期較比金稅三期的主要變化

? 什么是金稅工程

? 金稅工程背景及發展歷程

? 金稅四期較比三期的四大變化

2、金稅四期對企業與個人納稅信用監控

? 監控空殼及虛假企業

? 監控企業銀行信息

? 監控自然人身份

五、共同富裕背景下高客財富管理面談技巧

1、共同富裕背景下高客財富管理面談邏輯

? 財富傳承的溝通邏輯

? 共同富裕下保單傳承規劃的優勢

2、共同富裕背景下高客財富管理面談話術

? 面談溝通話術解析

? 演練、展示與點評