課程目標:

基于銀行立場，在與客戶的互動過程當中，從詳盡的kyc過程當中，了解客戶的想法、需求和目標，建立長久的客戶關(guān)系

專業(yè)化理財經(jīng)理的職能，在經(jīng)營維護客戶的過程中，不斷地將管理資產(chǎn)放大并且能夠?qū)⒆陨斫?jīng)驗向下傳承

掌握人性的重點增進與客戶之間的互動，做好客情的深耕與mgm

理財經(jīng)理在經(jīng)過管理并經(jīng)營客戶的過程當中，了解到自己在金融行業(yè)的發(fā)展前景，降低金融機構(gòu)人才流失率

課程對象:

私行理財經(jīng)理、投顧、資深理財經(jīng)理、私行負責人等

課程時間:12小時

課程大綱:

一、課程導入：實操演練--你如何對客戶進行kyc？

1.學員反思：高凈值客戶kyc的現(xiàn)狀

2.講師點評：高凈值客戶kyc中現(xiàn)狀背后的原因分析

3.案例分析：為什么在銀行做營銷這么容易--kyc的重要性

二、高凈值客戶關(guān)系全過程管理

1.你真的了解你的客戶嗎？

2.kyc（了解你的客戶）的過程管理

1)4看定義高凈值客戶

看資產(chǎn)

看習慣

看收入

看需求

2)高凈值客戶畫像

企業(yè)主

專業(yè)人士

企業(yè)接班人富二代

富太太

3)5步get高凈值客戶的需求

客戶的企業(yè)（行業(yè)背景、行業(yè)前景、行業(yè)利潤、行業(yè)核心價值與競爭力、swot基本分析）

客戶的背景（資產(chǎn)擁有者的經(jīng)歷、資產(chǎn)擁有者的投資經(jīng)驗、資產(chǎn)擁有者的資產(chǎn)來源）

客戶的資產(chǎn)（動產(chǎn)、不動產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)、資產(chǎn)持有配置價值邏輯）

客戶的家庭（上中下三代成員）

客戶的財富管理目的

4)案例解析：瑞士嘉盛銀行香港總部kyc案例

5)實際操練：kyc過程操練

3.kys（了解你自己）的過程管理

1)你是高凈值客戶的依靠并需求的對象嗎？

2)理財經(jīng)理的本質(zhì)學能

3)理財經(jīng)理的財富管理觀念

4)理財經(jīng)理對財富管理領(lǐng)域的了解

5)理財經(jīng)理的立場是消費者還是投資者？

6)案例解析：講師在香港及新加坡私人銀行任職時真實案例

7)實際操練：職能優(yōu)勢規(guī)劃

4.selling（銷售）的過程管理

1)案例解析：招商銀行私人銀行部案例

2)客戶現(xiàn)在交給你一個億，你該怎么辦？

風險承受度規(guī)劃

資產(chǎn)配置分析

資產(chǎn)配置量身定做

商業(yè)模式化管理（甜甜圈理論）

進行產(chǎn)品/策略比配

3)案例解析：加拿大皇家銀行私行部案例

4)實際操練：直接銷售規(guī)劃操練

二、高凈值客戶關(guān)系維護與經(jīng)營

案例解析：中國信托商業(yè)銀行財富管理事業(yè)處案例

1.一位優(yōu)秀理財經(jīng)理的do’sanddont’s

1）自我畫像：你是誰？

2）確定你的服務(wù)對象

3）確定潛在客戶的特殊需求

4）找出與競爭對手的不同

5）對客戶而言，你的附加價值

6）時間管理及運用

7）個人工作計劃

8）財經(jīng)信息獲取及行內(nèi)會議

9）任務(wù)與客戶梳理

2.高凈值客戶優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)與客戶滿意度

1)客戶滿意度所帶來的利益

2)不滿意客戶所造成的負面影響

3)舊客戶與新客戶

3.如何減少高凈值客戶流失率

1)高凈值客戶抱怨處理

2)對高凈值客戶的有效聆聽與詢問

4.高凈值客戶關(guān)系經(jīng)營

1)高凈值客戶關(guān)系經(jīng)營的要訣

2)高凈值客戶關(guān)系經(jīng)營的方式

3)課堂案例討論

三、破圈--如何融入高凈值客戶的圈層？

1.融入高凈值客戶圈層的渠道

1)利用emba

2)利用奢華私享會活動

3)利用社會關(guān)系

4)直接參與奢華活動

2.mgm（客戶介紹客戶模式）的四大前提及五大契機

1）mgm的時間點

2）mgm資源與來源

3）mgm最有效的對象

4）mgm最有效的環(huán)境

5）售后服務(wù)的mgm

3.理財經(jīng)理對高凈值客戶的價值？你能帶給客戶什么？

4.案例解析：某行理財經(jīng)理參加**俱樂部破圈并成功mgm故事

四、（實際操練）roleplay--交互kyc，資產(chǎn)配置

roleplay將針對在場的每一位同仁，將

1.兩兩一組的角色扮演操作模式，進行kyc客戶信息挖掘

2.以理財經(jīng)理每位同仁手中最大的五位客戶為基礎(chǔ)信息來源進行

3.老師將嚴格要求每位同仁按照老師所提出的kyc過程綱要（禁止個人習慣）進行演練

4.老師將對每位同仁的kyc過程（每位約十分鐘）要求全程視頻

5.老師將在最后選擇出表現(xiàn)最好的的兩組同事進行表揚并講評