課程時間:6課時

課程大綱:

一、新形勢下的財富管理

1.民法典對財富管理業(yè)務(wù)的意義——《民法典》的體系概述及亮點(diǎn)解析

2.什么是“共同富裕”和“第三次分配”——理解當(dāng)下的財富管理趨勢

3.何為“法商”——法商對財富管理的意義

二、財富安全與傳承中的“變”與“不變”（各小節(jié)均結(jié)合案例+民法典變化分析，痛點(diǎn)解析+對策建議）

(一)比客戶更了解客戶——財富安全與傳承的規(guī)劃與設(shè)計

1、高凈值人士財產(chǎn)流失風(fēng)險及應(yīng)對

1)公司上市后的股權(quán)增值算是夫妻共有財產(chǎn)嗎？——共同財產(chǎn)的調(diào)整解析

2)夫妻一方如何不為對方背債？——共同債務(wù)變化規(guī)則解析

3)全職太太如何避免“免費(fèi)保姆”的窘境——婚姻解除時的財產(chǎn)流失風(fēng)險

4)為何“自掏腰包”頻發(fā)生——家企財產(chǎn)混同風(fēng)險與隔離手段

5)暗度陳倉還是有口莫辯？——資產(chǎn)代持的理解和風(fēng)險規(guī)避

2、財富傳承過程中的常見隱患及應(yīng)對

1)為何富過三代這么難？——理解我國繼承規(guī)則

2)遺囑還需要立嗎——民法典關(guān)于繼承規(guī)則的調(diào)整

3)“歲月靜好“背后的良苦用心——高凈值人士規(guī)避債務(wù)隔代牽連的方法

4)再婚人士如何保障財富安全與傳承可控？——民法典對復(fù)雜家庭財富傳承的影響

5)守好家里的后花園——老年父母財富流失風(fēng)險的規(guī)避

6)比特幣、游戲幣能否被繼承？——虛擬財產(chǎn)的繼承問題

(二)高端客戶稅務(wù)籌劃

1、稅改趨勢下的高收入群體涉稅風(fēng)險事項(xiàng)

2、財富傳承中的稅務(wù)那些事兒

3、“金稅三期”與crs對財富傳承的影響

4、高收入人群稅籌方式解析

(三)家族信托與其它金融工具的運(yùn)用

1、什么是家族信托——法律視角下的家族信托內(nèi)涵

2、用法律思維理解民法典時代下的財富配置

3、為什么選擇家族信托——家族信托與其他金融工具之優(yōu)勢比較

4、家族信托應(yīng)用中的常見法律雷區(qū)