課程大綱

課程目的

一、 了解監(jiān)管新規(guī)，樹立合規(guī)意識

二、 明確業(yè)務方向，掌握資產(chǎn)配置

三、 留住存量客戶，拓展市場渠道

【課程時間】

6小時（一天）

【課程大綱】

一、 前言——《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》解讀

二、 銀行理財業(yè)務發(fā)展至關重要

1. 從數(shù)據(jù)看銀行理財業(yè)務

2. 監(jiān)管新規(guī)下，銀行理財何去何從？

三、 銀行理財?shù)男聶C遇與管理挑戰(zhàn)

1. 打破剛性兌付的三大主因

2. 打破剛性兌付的營銷挑戰(zhàn)

3. 從業(yè)人員的應對策略

4. 嚴格規(guī)范資金池管理的問題

5. 保本產(chǎn)品退出，凈值產(chǎn)品營銷的對策

6. 銀行業(yè)競爭主體進一步分化所帶來的發(fā)展機遇

四、 資產(chǎn)配置與銀行理財產(chǎn)品營銷

1. 資產(chǎn)配置的要素

a) 資產(chǎn)配置的意義

b) 資產(chǎn)配置的基礎

c) 資產(chǎn)配置的風險與回報

d) 本金保護型資產(chǎn)和本金增長型資產(chǎn)

e) 通貨膨脹對購買力的影響

2. 資產(chǎn)配置的過程

1) 資產(chǎn)種類與財富水平、收入需求相匹配

2) 資產(chǎn)配置的類型

3) 資產(chǎn)配置與其它投資原則的交點

7. 資產(chǎn)配置的方法

1) 資產(chǎn)配置的工具和概念

a) 現(xiàn)代投資組合理論和有效市場理論

b) 資產(chǎn)和投資組合回報

c) 資產(chǎn)和投資組合風險

d) 資產(chǎn)配置優(yōu)化模型

2) 個人投資者行為

a) 影響個人投資者資產(chǎn)配置決定的因素

b) 個人投資者資產(chǎn)配置活動的演變

c) 個人投資者資產(chǎn)配置的首要決定因素

8. 金融市場分析和投資洞見

1) PEST分析

2) 市場周期分析

3) 特定環(huán)境和情景分析

4) 投資者滿意度分析

五、 學以致用、解決問題

1. 小組研討：

1) 目前銀行理財產(chǎn)品營銷的問題及風控對策

2) 資產(chǎn)配置之我見——個人家庭資產(chǎn)配置與規(guī)劃

2. 小組發(fā)表與講師點評