課程大綱:

1、資產配置與財富客戶經營場景

資產配置與客戶aum增長經營周期

資產配置在客群經營節點的策略應用

資產配置溝通六步法流程介紹與案例

2、資產配置的常用客戶理念溝通

從風險維度：什么是資產配置？

從收益維度：為什么資產配置？

從角色維度：怎么做資產配置？

3、資產配置的實施流程與客戶運用

您的資產現狀及財富需求；

宏觀經濟形勢及投資策略；

其他風險檢視及規劃建議；

金融產品解讀與實施落地；

持續資產檢視及其他服務；

4、客戶需求創造技巧

客戶畫像分析

客戶kyc標簽采集

需求理解的三個層次

客戶需求創造：開始聊、聊什么、怎么聊、聊到哪

5、資產配置的工具應用(工具輸出)

資產配置建議書案例模板

案例演練：資產配置建議書的解讀

6、數字化時代特點及零售銀行運營現狀

數字化時代特點

客群運營的難題

(1)客群結構老齡化

(2)高凈值客群年輕化

(3)年輕客戶難以觸達

(4)營銷內容難以吸引年輕客戶

7、用板塊協同破解零售銀行業務發展矛盾

前臺與中臺的矛盾

營銷與內控的矛盾

員工能力與客戶需求的矛盾

人員緊缺與業務發展的矛盾

8、支行營銷團隊數字化培養策略

（一）經營管理的重構

(1)數字化人才培養

什么是數字化人才？即，能讓總行數字化工具變得有用的人才

數字化人才培養的核心：回歸本源，專業為王

數字化人才專業能力培養計劃

數字化人才營銷技能培養計劃

(2)過程管理

重新審視以電話外呼為標準的過程管理策略

（二）客群運營的重構

(1)重新審視以資產為分層標準的客群運營策略

(2)新客獲取、老客提升難在管理思維和運營思維的轉變

（三）業務邏輯的重構

(1)線下傳統營銷邏輯的革新：打造“園區+社區+商圈”的獲客生態圈

(2)線上數字營銷邏輯的設立：打造社群化的批量交互和業務營銷模式

（四）展業模式的重構

(1)（一）場景營銷模式：

基于ii、iii類賬戶實現存、貸、匯的線上場景營銷模式

(2)如何從0開始做流量營銷

第一步：定位（人設、內容、客群）；

第二步：內容持續創作；

第三步：流量矩陣輸出；

第四步：社群運營轉化；