一、 明確崗位管理職責

（一） 管理目標

（二） 管理職能

1、 核算管理

（1） 真實性管理

（2） 合規(guī)性管理

（3） 準確性管理

（4） 完整性管理

2、 流程管理

（1） 優(yōu)化處理流程

（2） 業(yè)務集約處理

（3） 完善流程體系

3、 風險管理

（1） 業(yè)務系統(tǒng)

（2） 客戶賬戶

（3） 資金核算

（4） 操作行為

4、 服務支持

（1） 制度創(chuàng)新

（2） 系統(tǒng)研發(fā)

（三） 管理范圍

1、 核算制度

2、 核算賬戶

3、 核算要素

4、 資金清算

5、 銀企對賬

6、 業(yè)務檔案

7、 業(yè)務人員

二、 提升風險防范能力

（一） 風險概述

1、 風險基本特點

2、 風險表現(xiàn)形式

3、 風險管理流程

4、 風險防控體系

（二） 重要控制環(huán)節(jié)

1、 內(nèi)部欺詐

（1） 現(xiàn)金業(yè)務

（2） 核算印章

（3） 重要憑證

（4） 自助設備

（5） 電子銀行

（6） 特殊交易

（7） 銀企對賬

2、 外部欺詐

（1） 結(jié)算賬戶

（2） 預留印鑒

（3） 身份識別

（4） 票據(jù)憑證

3、 協(xié)助執(zhí)行

（1） 協(xié)助查詢

（2） 協(xié)助凍結(jié)

（3） 協(xié)助扣劃

4、 聲譽風險

（1） 產(chǎn)品銷售

（2） 操作技能

（3） 服務收費

5、 安全保衛(wèi)

（1） 網(wǎng)點布防

（2） 聯(lián)動安全門

（3） 網(wǎng)點設施

三、 風險長效控制機制

（一） 識別員工異常行為

（二） 健全檢查監(jiān)督體系

1、 創(chuàng)新檢查方法

2、 構(gòu)建監(jiān)督模型

3、 提高輔導水平

（三）發(fā)揮風險評估報告價值

1、分析評估的邏輯進程

2、開展全面風險分析的步驟

3、優(yōu)秀分析報告應具備的品質(zhì)

4、分析評估需克服的幾個誤區(qū)

5、業(yè)務風險分析需經(jīng)歷的階段