課程名稱： 《企業(yè)客戶關(guān)鍵人信息收集與企業(yè)金融需求挖掘分析》

主講： 王海老師 6-12課時(shí)
課程大綱/要點(diǎn)：

一、銀行營(yíng)銷的認(rèn)識(shí)
1、銀行競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)狀
2、我們服務(wù)客戶的優(yōu)勢(shì)是什么？
3、銀行利潤(rùn)的三個(gè)階段
4、在當(dāng)今的大趨勢(shì)下, 客戶的價(jià)值定位變得更加復(fù)雜
5、客戶也變得更加的聰明, 利用不同渠道辨別信息
6、公司客戶經(jīng)理的職責(zé)：
7、公司客戶經(jīng)理實(shí)質(zhì)就是渠道
8、傳統(tǒng)銀行與新型銀行的對(duì)公客戶經(jīng)理客戶經(jīng)營(yíng)差異
9、客戶需求催生銀行產(chǎn)品創(chuàng)新
? 企業(yè)金融服務(wù)需求
10、產(chǎn)品組合銷售在我國(guó)金融業(yè)的應(yīng)用現(xiàn)狀
11、【討論】
12、銀行制勝之道——主辦行關(guān)系建立
13、對(duì)公產(chǎn)品營(yíng)銷的核心競(jìng)爭(zhēng)力
二、對(duì)公業(yè)務(wù)客戶市場(chǎng)細(xì)分與關(guān)鍵人信息分析
1、銀行對(duì)公客戶市場(chǎng)細(xì)分
2、市場(chǎng)調(diào)研與客戶分析
? 該區(qū)域目標(biāo)客戶數(shù)
? 目標(biāo)客戶特征
? 目標(biāo)客戶貸款需求與融資偏好
? 金融環(huán)境
3、有效的需求發(fā)現(xiàn)來(lái)源于海量的信息收集
4、收集、整理企業(yè)客戶高管信息及關(guān)聯(lián)信息
? 客戶基本信息
? 客戶財(cái)富信息
? 企業(yè)信息
? 客戶其他信息
5、建立對(duì)營(yíng)銷有實(shí)效作用的客戶檔案
? 客戶關(guān)注的焦點(diǎn)集中
6、在客戶身上下的“功夫”
? 3階段
7、找準(zhǔn)行業(yè)目標(biāo)
? 傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)
? 現(xiàn)代服務(wù)業(yè)
? 傳統(tǒng)制造業(yè)
? 現(xiàn)代制造業(yè)
8、目標(biāo)客戶識(shí)別
? 交易量大或頻率高
? 外匯業(yè)務(wù)（結(jié)、付匯）
? 集團(tuán)性銀承、貼現(xiàn)、保函、信用證等
? 授信需求（短貸、輪轉(zhuǎn)貸）
? 交易對(duì)手的知名度、知名工業(yè)園區(qū)
9、認(rèn)識(shí)的人越多越好
? 關(guān)系網(wǎng)建立
9、建立有利于自己的戰(zhàn)略聯(lián)盟平臺(tái)
10、“價(jià)值鏈”一體化經(jīng)營(yíng)平臺(tái)
? 支付結(jié)算
? 信用
三、大數(shù)據(jù)時(shí)代下的客戶金融需求診斷
1、銀行和客戶對(duì)于產(chǎn)品和服務(wù)的理解存在較大的差距
2、大數(shù)據(jù)的新趨勢(shì)－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3、善用大數(shù)據(jù)技術(shù)，能分析出客戶的潛在需求（下一步需求）
4、銀行對(duì)內(nèi)部可用信息的使用率僅為34%
5、金融業(yè)仍有大片“數(shù)據(jù)荒地”，價(jià)值有待挖掘
6、銀行對(duì)小客戶的服務(wù)存在明顯不足
7、客戶金融需求診斷維度
8、客戶金融需求診斷的解決路徑
9、流貸與交易金融比較
10、產(chǎn)業(yè)地圖
? 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、流程
? 金融滿足程度
? 金融解決方案
11、全產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)規(guī)劃的作用
? 現(xiàn)有業(yè)務(wù)優(yōu)化
? 增量業(yè)務(wù)挖潛
? 專業(yè)機(jī)智構(gòu)建
五、銀企深度合作與實(shí)施策略
1、個(gè)性化、差異化解決方案
2、以客戶為中心的產(chǎn)品整合
3、滿足利潤(rùn)導(dǎo)向的需求
4、產(chǎn)品價(jià)值鏈與組合策略
? 現(xiàn)金管理
? 貿(mào)易融資
? 小微金融
? 零售業(yè)務(wù)
? ……
5、客戶金融需求與產(chǎn)品策略
? 重點(diǎn)營(yíng)銷產(chǎn)品
? 可滲透產(chǎn)品
? 可推薦產(chǎn)品
6、企業(yè)金融盈利模式轉(zhuǎn)型
7、客戶分級(jí)服務(wù)規(guī)范
8、公私聯(lián)動(dòng)
9、交叉銷售工作組織
10、客戶經(jīng)理成長(zhǎng)路線圖
11、單兵作戰(zhàn)能力評(píng)價(jià)
五、金融解決方案設(shè)計(jì)
1、市場(chǎng)細(xì)分的原則
? 有效細(xì)分
2、客戶金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)
? 收付款
? 風(fēng)險(xiǎn)管理
? 投融資
3、客戶定價(jià)特點(diǎn)
4、客戶營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)特點(diǎn)
? 客戶營(yíng)銷業(yè)績(jī)
5、金融方案設(shè)計(jì)法則
? 以客戶需求為核心
? 兩個(gè)方面實(shí)現(xiàn)雙贏
? 金融演示方案設(shè)計(jì)的三種展示方式
? 對(duì)公金融方案考慮的四個(gè)維度
6、行業(yè)金融開(kāi)發(fā)特點(diǎn)
7、行業(yè)金融產(chǎn)品運(yùn)用
8、存款業(yè)務(wù)綜合拓展方案