“合規”是防范金融風險的前提l “合規”的含義
l 近年來強監管的解讀
1. “囚徒困境”的啟示
2. 如何在市場規則與法律底線之間找到平衡
3. 在新時代下銀行從業人員需要具備的“54321”
（1）以客戶為中心（一個中心）
（2）培養理財經理誠信意識和合規意識（兩種意識）
誠信意識合規意識：四大違規案例及其解析；合規理念的四重價值
（3）提升理財經理道德觀的三種關聯能力：學習能力、職業能力、創新能力
（4）提升理財經理職業道德的四種方法
（5）培養理財經理處理好五種關系的能力
? 來自銀行外部的風險
? 來自銀行內部的風險
? 來自內心的風險
模塊二
業務操作合規要點1. 操作風險的典型案例分析
? 案例1：印章管理的合規風險
? 案例2：檔案管理的合規風險
? 案例3：安全保衛工作的合規風險管理
? 案例4：中間業務的合規風險管理
? 案例5：ＡＴＭ機業務的合規風險管理
? 案例6：信貸業務合規風險管理模塊三
銀行案件警示1. 道德缺失闖紅線
? 案例導入
2. 手莫伸，伸手必被捉
? 操作崗位人員
? 業務、監督等崗位人員
? 領導崗位人員
3. 廉潔從業 人人有責
? 普通員工如何面對
ü 法律的要求
ü 銀行的要求
ü 個人自我價值實現的要求模塊四
合規文化之意識提升1. 預防是操作風險防控的**要務
? 曲突徒薪的故事
? 牢固樹立防控意識
? 建立健全防控措施
2. 加強操作風險檢查是風險防控的重要手段
? 合規性檢查的內容
