【課程背景】

財富管理是指以客戶的現有財富和未來的生活目標為中心，設計出一套全面的財務管理和生活管理方案，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現金資產及儲蓄管理、企業債務管理、個人與家庭風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品質管理及傳承安排。通過以上諸多管理保障客戶的財富安全與生活品質的穩健持續。

本課程主要訓練如何為中高凈值客戶提供財富管理服務，綜合配置金融資產以期實現客人的財富保值、增值如愿分配等需求。

【課程收益】

1、認知：了解財富管理的內涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財富管理話題。

2、專業：了解保險在財富管理中的獨特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。

3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產配置的邏輯和方法。

【課程特色】

嚴謹專業、邏輯性強、案例新穎、互動式學習、學完即可用

【課程對象】財富顧問、理財經理、保險規劃師

【課程時長】1天（6小時）

【課程大綱】

第一講：什么是財富管理？

一、財富管理的內涵與意義

二、投資管理、財務策劃與財富管理的區別

三、財富管理的目的與真諦：幸福人生

模型：五福臨門

四、財富管理與資產管理的差異

第二講：高凈值人群的細分

一、資產規模細分法

二、財富來源劃分方法（SOW）

三、個人生命周期細分法

四、九宮格分析法

五、富人的自我認知細分法

第三講：高凈值人群的需求

一、融資需求

二、海外投資需求

三、藝術品投資需求

四、慈善需求

五、家族傳承需求

六、大額保單產品需求

第四講：保險在財富管理中的獨特功能

一、損失轉移、補償

二、平抑系統風險

三、保證絕對收益

四、提升資產效率

五、陽光籌劃稅賦

1、遞延納稅

2、降低稅基

3、創造稅金

六、有效保全財產

七、保證定向分配

第五講：資產配置邏輯順序

一、標準化資產配置方法

二、定制化資產配置方法

三、新周期下的財富管理策略建議

1、防范系統風險，構建基石資產

研討：在售的防御型產品

2、配置高評級債，獲取穩健回報

研討：在售的穩健型產品

3、配置優質資產，獲取可觀回報

研討：在售的進取型產品

四、綜合配置建議方案