課程對象:
銀行客戶經理、理財經理等前線人員
課程時間:12課時
課程大綱:
第一天上午:
1.最新全球宏觀市場分析
中國主要經濟指標和政策方向
美國加息和烏克蘭局勢對a股的影響
2022必須緊盯的幾只“黑天鵝”
疫情對后市的影響
波動市況預計何時結束?
未來6年的經濟預測分析
2.波動市況下的應對之道
3穩策略
多維度分散(資產配置比例、抗跌資產)
不確定中的確定(產品、策略)
拉長周期
3.資產配置的重要性
科學的資產配置---多基金多資產類別
讓人容易接受的資產配置營銷法
第一天下午:
4.大類資產介紹和功能定位
功能和金融特性
固定收益
股票與債券
貴金屬與外匯
結構化產品
保險
另類投資
5.解讀經濟周期
什么是經濟周期
各經濟周期特點
美林投資時鐘
6.資產配置的價值和必要性
資產配置的理論支持和成功案例
疫情帶來的改變
新常態下的理財新趨勢
固定收益
股票
房地產市場
保險
7.新經濟下的財富風險
舊套路的不可行性
被忽略和低估的7大風險
8.資產配置與財富管理目標
財富管理目標
收益性
安全性
流動性
讓人客易接受的資產配置理念宣導方法
資產配置黃金三原則
常見資產配置異議處理（結合案例）
第二天上午:
9.投資和保險產品的營銷技巧
傳統vs專業基金營銷
讓客戶主動投資的tip3步驟
重點基金亮點包裝示范
顛覆傳統的期繳保險營銷
年金險&終身壽險的真正價值
fabe客戶利益展示
話術演練
第二天下午:
10.資產配置實操
a.資產配置的步驟
多樣化組合比例
財富管理目標
風險承受度匹配
投資經驗
市場時機選擇
衛星vs核心策略
b.家庭生命周期與配置重點
家庭生命周期
財富積累
財富保存
財富增值
配置重點
話術演練
實戰工具:
1.重點推動產品亮點包裝(請提前2周把產品內容發送老師)
2.資產配置投教話訴與步驟
3.針對不同類型客戶營銷話術
4.各類常見異議處理話術
