課程大綱:

一、

全面預算管理的整體概念與思路

1.

全面預算管理的理念導入

2.

業務經營（預算管理）與人才經營（績效管理）的概念

3.

關于預算與績效的靈魂“五問”

4.

全面預算編制的方法和程序

5.

預算執行之他山之石：華為的前線炮火理念

6.

預算執行之他山之石-①轟炸式灌輸、②人人參與、③隨時隨地掌握價值數據④比業績目標更有沖擊的前線指揮棒是？

7.

績效考核目標的調整應對

過往：①盈利能力、②資產質量、③經營增長、④償付能力

財政部新規：①服務國家發展目標的實體經濟支持、②發展質量、③風險防控、④經營效益

二、戰略定位與預算體系建設

1.

預算的四大體系

2.

預算的五大銜接

3.

全面預算管理路徑

三、預算編制的流程與方法

1.

預算編制的程序與流程

2.

預算編制的時間節點安排

3.

《預算編制管理辦法》實例

4.

預算管理始于財務精算管理

5.

的財務精算管理之利息成本分析

6.

財務精算管理之資產負債管理

7.

預算管理誤區

8.

預算管理基本概念-固定預算與彈性預算

9.

預算管理基本概念-定期預算與滾動預算

四、業務經營預算

1.

信貸業務收入、中間業務收入、其他業務收入、金融投資業務收益預算

2.

貸款計劃預算

3.

利息成本預算

4、

存款成本預算

5、

營銷與管理費用預算

6.

存款計劃的編制

五、資本性與籌資費用預算

1.

資本性支出預算編制

2.

固定資產預算編制及決策

3.

籌資性費用編制

六、業務及管理費預算

1.

人力資源預算編制

2.

固定管理費用預算編制

3.

存量業務拓展費用預算編制

4.

增量業務拓展費用預算編制

5.

專項費用預算編制

6.

利潤預算編制

7.

預計資產負債表

8.

預計利潤表

七、經營績效管理

1．

引子-經營績效案例

2.

傳統經營績效評價—盈利指標、流動指標、風險指標、償付指標財務比率分析

3.

凈資產收益率模型-杜邦分析法

4.

經濟增加值-eva模型及案例分析

5.

國際先進的績效評價特點

6.

業財融合①資源配置②財務分析向經營分析轉變

7.

raroc案例分析

8.

raroc在現代績效評價的運用

八．人才經營與績效管理

1.

人才績效經營設計的邏輯

2.

價值管理與人才匹配策略

3.

商業六大核心競爭力

4.

商業戰略體下的業務體系

5.

績效考核的基本方法和工具

6.

商業kpi關鍵業績指標的設計理念與方法

7.

商業kpi的特點及評價維度

8.

平衡積分卡（bsc））設計理念與方法

9.

平衡積分卡之①愿景與戰略②財務③市場與客戶④內部運營⑤學習與成長

10.

平衡積分卡五維度分解及指標設計

九、手把手設計平衡積分卡績效制度

1.

提煉參訓的愿景與戰略

2.

財務指標提煉kpi指標（與經營預算、費用預算結合）

3.

市場與客戶目標設計（基因偏向對公或對私的戰略定位）

4.

戰略定位與市場客戶選擇-同業市場競爭力比較—存款結構

5.

戰略定位與市場客戶選擇-同業零售貸款指標

6.

戰略定位與市場客戶選擇—負債結構比較

7.

內部運營流程設計描述：①前段業務流程②中臺的風控流程③后端的公共資源支持部門

8.

學習與成長①人力發展②員工內部學習機制③員工晉升與績效結果運用