課程大綱

課程大綱：

**部分 新金融時(shí)代下商業(yè)銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)的發(fā)展管理

一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式與創(chuàng)新分析

1、個(gè)貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品定位策略；

2、個(gè)貸業(yè)務(wù)外包策略。

二、商業(yè)銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)主要分類(lèi)及產(chǎn)品定位

1、有抵押貸款產(chǎn)品（住房按揭貸款;汽車(chē)貸款;質(zhì)押貸款）

2、無(wú)抵押貸款產(chǎn)品（信用卡貸款;循環(huán)貸款；無(wú)抵押透支；分期貸等）

3、個(gè)貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品定位

4、個(gè)人貸款產(chǎn)品區(qū)域市場(chǎng)管理（環(huán)境分析、市場(chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位）

5、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)定位與策略（產(chǎn)品策略、地區(qū)策略、客戶(hù)策略、人力策略）

第二部分 個(gè)貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)及產(chǎn)品創(chuàng)新

一、個(gè)貸業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)渠道

1、合作單位營(yíng)銷(xiāo)

2、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)

3、網(wǎng)上銀行營(yíng)銷(xiāo)

二、個(gè)貸金融產(chǎn)品與營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新

1、當(dāng)前市場(chǎng)的個(gè)貸金融產(chǎn)品（銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)、消費(fèi)金融公司的產(chǎn)品、購(gòu)物平臺(tái)的產(chǎn)品等）

2、個(gè)貸業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)組織管理（銀行營(yíng)銷(xiāo)人員的分類(lèi)與能力訓(xùn)練、銀行營(yíng)銷(xiāo)組織模式的選擇、銀行營(yíng)銷(xiāo)管理的框架及實(shí)施責(zé)任）

3、個(gè)貸營(yíng)銷(xiāo)的品牌管理（品牌營(yíng)銷(xiāo)的重要性、要素、實(shí)現(xiàn)途徑及案例）

個(gè)4、貸營(yíng)銷(xiāo)策略（低成本營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品差異化營(yíng)銷(xiāo)、定向營(yíng)銷(xiāo)、專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)、分層營(yíng)銷(xiāo)、交叉營(yíng)銷(xiāo)、情感營(yíng)銷(xiāo)等）

三、個(gè)貸金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)創(chuàng)新實(shí)務(wù)與案例

1、個(gè)貸基本屬性對(duì)產(chǎn)品管理的要求

2、個(gè)貸風(fēng)險(xiǎn)和收益的主要預(yù)測(cè)指標(biāo)

3、個(gè)貸產(chǎn)品數(shù)據(jù)挖掘的管理應(yīng)用

4、個(gè)貸產(chǎn)品組合管理模式與案例

5、產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新實(shí)務(wù)與案例（房屋貸款產(chǎn)品、汽車(chē)金融產(chǎn)品、信用卡產(chǎn)品、小額貸款產(chǎn)品、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款產(chǎn)品等）

四、個(gè)貸產(chǎn)品創(chuàng)新的方法討論與案例

1、基本衍生工具的創(chuàng)新

2、基本要素改變型的金融創(chuàng)新方法

3、靜態(tài)和動(dòng)態(tài)復(fù)制型金融產(chǎn)品創(chuàng)新方法

4、基本要素分解型的金融產(chǎn)品創(chuàng)新方法

5、條款增加（組合）型金融產(chǎn)品創(chuàng)新方法

6、技術(shù)發(fā)展型金融服務(wù)（產(chǎn)品）創(chuàng)新方法