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【王鑫偉】個人信貸業務（消金、經貸）展業全攻略

銀行保險

【課程背景】近年來，個人信貸市場發展非常火爆，這和中國巨大的潛在市場密切相關。據統計，2021年我國社會消費品零售總額達到44.1萬億元，消費信貸（不含房貸）市場規模達12萬億元，滲透率達27%，從滲透率判斷，我國個人信貸仍處于發展初期，仍有很大增長空間。隨著城鎮居民人均可支配收入的增加和消費升級，對個人信貸服務的需求越來越高。為應對多樣化的市場需求，各大平臺也衍生出多種類的服務產品。從模式上來看

【王鑫偉】云上銀行—解讀招行的零售客群部

銀行保險

【課程背景】數字化經營是銀行發展的新戰場。在規則、規范、標準尚未清晰的時候，各家銀行都在摸索、試錯。對于中小銀行而言，試錯成本不僅意味著巨大的負擔，也意味著越來越難以后來居上。本課程的設計，是通過分析招行銀行AUM20萬以下客群線上經營戰略，向學員系統介紹線上經營、招行線上經營的戰略部署，以及有可能遇見的問題，幫助學員拓寬思路，探尋本行進行客群數字化經營的可行性。【課程收益】? 介紹四種

【王鑫偉】區域銀行的大零售發展戰略

銀行保險

【課程背景】隨著中國銀行業國際化和市場化程度的不斷提高，國內銀行經營所面臨的市場環境也逐漸發生變化，包括利率市場化、互聯網金融、民營銀行等都使得銀行業競爭愈發激烈。【課程收益】樹立意識，理解當前零售銀行環境，深刻理解銀行的發展趨勢，把握動向【課程時長】1天（6課時/天）【課程對象】零售業務骨干（50-60人）【課程方式】實戰講授+案例研討+情景互動+行動學習；【課程大綱】導入：客戶為什么選擇我們？

【趙志宏】如何通過理財規劃溝通金融產品與保險的配置

銀行保險

【課程背景】理財規劃是指通過運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點是基于長期的規劃與對趨勢的判斷和客戶對于未來生活的展望，更多的適用于中產家庭的長周期財務相關規劃，利用財富的時間價值來實現客戶生活品質的不斷提高，最終達到終身的財

【趙志宏】如何邀約、面談、簽單保險

銀行保險

【課程背景】伴隨著大財富管理時代到來，中國居民家庭資產配置迎來再平衡，配置重心將由房產轉移到金融資產，以健康、養老、財富為目標的資產配置需求與日俱增。壽險公司在風險管理、養老規劃、健康管理、資產傳承方面起到了非常特殊的重要作用，商業銀行又是天然的財富管理平臺，代理保險業務具有巨大發展空間。在利率市場化穩步推進、多層次資本市場發展和金融監管趨嚴的背景下，商業銀行營銷保險產品的優勢進一步加大，同時隨著

【趙志宏】現金流財富沙龍

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【課程背景】現金流游戲是自美國引進的一款財商游戲，脫胎于《窮爸爸與富爸爸》一書，通過游戲來最大限度模擬人生，讓客戶在自然、輕松的環境中，提升財務智商，學會如何辨識和把握投資機會。同時，也可以模擬建立屬于自己的事業，如何在現實生活中提高自己的非工資收入，尋找投資機會，努力讓非工資收入超過總支出，實現真正的財務自由。在這一過程中，可以一起模擬體驗目前中國市場上常見的投資方式和金融產品，探究金融風險的底

【趙志宏】宏觀經濟趨勢與保險避險資產

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【課程背景】隨著全球經濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經濟陷入到了轉型的陣痛期，可以預見的是未來的增長預期很難達到過往40 年的飛速發展效果，如何應對存量時代下的新經濟生態，已經是不可避免的話題。而保險作為避險資產中的最佳選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風險、穿越經濟周期、保證財富安全并穩健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發客人的思考，讓其產生配置保險避險資產的需求并且行

【趙志宏】高凈值客戶的財富管理之道

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【課程背景】財富管理是指以客戶的現有財富和未來的生活目標為中心，設計出一套全面的財務管理和生活管理方案，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性資金進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 所以財富管理范圍包括 : 現金資產及儲蓄管理、企業債務管理、個人與家庭風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休品

【趙志宏】定期壽險銷售訓練

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【課程背景】隨著財富管理行業的發展和我國居民對財富保障認知的提升，風險管理開始成為財富保障體系的重要一環。越來越多的客戶建立了風險管理的觀念，保險這一產品在中國的覆蓋率越來越高，但大多數家庭配置保險時考量的是確定的收益與所謂的回本，保險的保障功能并沒有很好的體現，客戶也沒有正確的認知。基于此，我們在幫助客戶配置家庭資產，規劃風險管理時，需要為客戶提供更多的保障類產品，以此保障客戶及家庭的人身健康與

【趙志宏】大額保單與保險金信托

銀行保險

【課程背景】隨著財富管理行業的發展和我國居民對財富保障認知的提升，風險管理開始成為財富保障體系的重要一環。財富管理行業在探索財富價值管理的同時，更多地開始思考，如何進一步正確引導客戶建立風險管理的價值觀。基于此，保險金信托作為財富管理信托業務的一個較新業務品類，正在迎來新的發展機遇。相較于家族信托而言，保險金信托占用現金壓力小，財務確權更便捷，同時也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財務風險、減少繼承

【王瀛浩】新經濟形式下家庭財富規劃與法商思維

銀行保險

【課程背景】2020年以來，受疫情影響，全球經濟衰退的風險增強，降息被頻繁推出救市。據統計，今年至少已有21個國家及地區降息29次，甚至很多國家出現了負利率，其中美聯儲推出了0利率。除此之外，天災猖獗，人禍不斷，民生之難日益凸顯。在家庭財富規劃中，如何保住本金，保住未來成為當下最熱點的話題之一。全球負利率時代正在逼近，國內低利率成常態已經不可避免，每個人都要早做打算。法商思維應該成為客戶購買保險的

【王瀛浩】金融切入贏取高凈值人群

銀行保險

【課程背景】這是一個“全金融”的時代。從財富管理到教育養老，從個人生活到職業選擇，金融已經貫穿了每個人生活的幾乎全部場景：想買房，貸款貸多少年合適？要不要提前還款？  上有老、下有小，什么時候要開始買教育基金？保險要怎么買？  買股票有漲有跌，怎么才能踩對點、避免被割韭菜？  手里有點余錢，要不要跟風買一點比特幣？  該不該跳槽去一個有員工期權的創業公司？所

【王瀛浩】保險業務經理必備能力提升

管理者技能提升

【課程背景】在中國很多企業都呈現出共性的一些問題，例如管理經驗缺乏、人才培養斷層、員工責任感和主動性不強、基礎員工執行力不到位、整體內耗嚴重等。其根本的問題都是來源于溝通，如果溝通不能解決，那就需要更坦誠的溝通。而溝通是需要技巧和藝術的，好的溝通就是企業運轉甚至高速運轉的潤滑劑，正如美國著名學府普林斯頓大學對一萬份人事檔案進行分析，發現：“智慧”“專業技術”和“經驗”只占成功因素的25％，其余75

【王瀛浩】保險沙龍活動的組織流程

銀行保險

【課程背景】市場的競爭日益激烈，對銷售人員的技能要求越來越高，客戶的信任度越來越低。如何解決，對于管理者是一個嚴峻挑戰。在這樣的背景之下，創新的銷售模式——沙龍活動在市場得到普遍認可。本課程就是要通過幫助保險營銷人員通過沙龍活動傳遞企業理念、整合客戶資源、穩定客戶群體，和客戶建立粘性，達成企業目標。【課程目標】認清沙龍活動的意義理清沙龍活動的運作思路掌握沙龍活動的操作流程【課程特色】通過課堂講授、

【王瀛浩】保險開門紅之增額終身壽

銀行保險

【課程背景】隨著疫情后時代的到來，經濟格局發生新的變化，無論是現在還是在今后很長一段時期里，經濟下行壓力依舊很大，特別是在新形勢下對養老規劃、子女教育、家庭資產配置等方面的需求和調整策略不斷提高，同時這也符合我國邁入老齡化社會的現狀。當產說會越來越無效，當話術越來越無感，我們如何通過增額終身壽險制定出一套高效的家庭資產配置方案，為家庭保駕護航？保險營銷人員需要創新的服務場景和與時俱進的趨勢認知來帶